跟单信用证诈骗防范技巧汇总.docVIP

跟单信用证诈骗防范技巧汇总　　跟单信用证诈骗是国际结算诈骗中最主要和较骗是最主要较隐的类型。本文试对跟单信用证诈骗的常见方式略作分析的探讨。?　　一、跟单信用证诈骗的常见方式及其特征　　(一)假冒或伙印鉴(签字)诈骗　　所谓假冒或伪造印鉴(签字)诈骗，是指诈骗分子在以打字机打出并将通过?邮递方式寄出的信用假冒或伪造开证行有权签字人员的印鉴(签字)，企图以假乱欺受益人(出口商)盲目发货，最终达到骗取出口货物目的　　这种诈骗一般有如下特征：　　1.信用证不经通知，而直达受益人手中，且信封无寄件人详细地址，邮戳模糊；　　2.所用信用证格式为陈旧或过时格式；　　3.信用证签字笔划不流畅，或采用印刷体签名；　　4.信用证条款自相矛盾，或违背常规；　　5.信用证要求货物空运，或提单做成申请人(进口商)为受货人。　　例如：河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行(STANDARD?CHARTERED?BANK?LTD?.?BIRMINGHAM?BRANCH,ENGLAND)名义开立的跟单信用证，金额为USD37,200.00元，通知行为伦敦国民西敏寺银行(NATIONAL?WESTMINSTER?BANK?LTD?.LONDON)。　　因该证没有象往常一样经受益人当地银行专业人员审核，发现几点可疑之处：　　(1)信用证的格式很陈旧，信封无寄件人地址，且邮戳模糊不清，无法辩认从何地寄出；　　(2)信用证限制通知行－伦敦国民西敏寺银行议付；有违常?规；　　(3)收单行的详细地址在银行年鉴上查无；　　(4)信用证的签名为印刷体，而非手签，且无法核对；　　(5)信用证要求货物空运至尼日利亚，而该国为诈骗案多发地。?根据以上几点，银行初步判定该证为伪造信用证，后经开证行总行联系查实，确是?如此。从而避免了一起伪造信用证件诈骗。　　（二）盗用或借用他行密押（密码）诈骗　　所谓盗用或借用他行密押(密码)诈骗，是指诈骗分子在电开信用证中，诡称使?用第三家银行密押，但该第三家银行的确认电却无加押证实，企图瞒天过海，骗取出口货物。　　这种诈骗通常有如下特征：　　1.来证含有检验证书由申请人代表签署的软条款。　　2.来证规定申请人代表签名必须与开证行留底印鉴式样相符；　　3.来证要求一份正本提单交给申请人代表；　　4.申请人将大额支票给受益人作抵押或担保；　　5.申请人通过指定代表操纵整个交易过程。　　例如：某中行曾收到香港BD金融公司开出的以海南某信息公司为受益人的信用?证，金额为USD992.000.00元，出口货物是20万台照像机。信用证要求发货前由申人指定代表出具货物检验证书，其签字必须由开证行证实，且规定1/2的正本提?单在装运后交予申请人代表。在装运时，申请人代表来到出货地，提供了检验证书，并以数张大额支票为抵押，从受益有手中拿走了其中一份正本提单。后来，受益有?将有关支票委托当地银行议付，但结果被告知：托收支票为空头支票，而申请人代表出具的检验证书签名不符，纯属伪造。更不幸的是，货物已被全部提走，下?落不明。受益人蒙受重大损失，有苦难言。　　(六)涂改信用证诈骗　　所谓涂改信用证诈骗，是指诈骗分子将过期失效的信用证刻意涂改，变更原证的金额、装效期和受益人名称，并直接邮寄或面交受有，以骗取出口货物，或?诱使出口方向其信用证，骗取银行融资。　　这种诈骗往往有发下特征：　　1.原信用证为信开方式，以便于泖改；　　2.涂改内容为信用证金额、装效期及受益人名称；　　3.信用证涂改之处无开证行签证实；　　4.信用证不经通知行通知，而直交受益人；　　5.金额巨大，以诈取暴利。　　例如：江苏某外贸公司曾收到一份由香港客商面交的信开信用证，金额为127;318?万美元。当地中行审核后，发觉该证金额、装交期及受益人名称均有明显涂改痕迹，于是的提醒受益人注意，并立即向开证行查询，最后查明此证是经客商涂改，交给?外贸公司，企图以此要求我方银行向其开出630万美元的信用证，127;以便在国外招摇?撞骗。事实上，这是一份早已过期失效的旧信用证。幸亏我方银行警惕性高，才及?时制止了这一起巨额信用证诈骗案。　　(七)伪造保兑信用证诈骗　　所谓伪造保兑信用证诈骗，是指诈骗分子在提供假信用证的基础上，为获得出口方的信任，蓄意伪造国际大银行的保兑函，以达到骗取我方大宗出口货物的?目的。　　这种诈骗常常有如下特征：　　1.信用证的开证行为假冒或根本无法查实之银行；　　2.保兑行为国际著名银行，以增加欺骗性；　　3.保兑函另开寄来，其签名为伪冒签字；　　4.贸易双方事先并不了解，仅通过中介人相识；　　5.来证金额较大，且装效期较短。　　例如：某中行曾收到一份由印尼雅加达亚欧美银行(ASIA