养老规划案例：中老年人如何做好养老规划.docVIP

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2017-08-21 发布于天津
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养老规划案例中老年人如何做好养老规划经常有中老年客户咨询养老及健康保障方面的规划其实健康规划和养老规划是一个系统性的筹划过程需要及早安排未雨绸缪案例郁先生今年岁刚刚退休配偶也已退休有社保无公积金也没有购买任何商业保险自有住宅家庭积蓄万元两人每月合计退休金元家庭每月各类生活开支约元无炒股习惯以前只买过国债余下的资金存定期两个小孩已经成家独立生活规划目标想留点遗产给子女传承担心未来会征收遗产税通货膨胀也带来资产缩水的压力财务诊断收入方面老两口每月的退休金收入不能完全满足每月开销需要动用万元的老本这个

养老规划案例：中老年人如何做好养老规划？经常有中老年客户咨询养老及健康保障方面的规划，其实，健康规划和养老规划是一个系统性的筹划过程，需要及早安排、未雨绸缪。案例郁先生今年60岁，刚刚退休，配偶也已退休；有社保，无公积金，也没有购买任何商业保险；自有住宅，家庭积蓄80万元，两人每月合计退休金5000元，家庭每月各类生活开支约6000元；无炒股习惯，以前只买过国债，余下的资金存定期；两个小孩已经成家，独立生活。规划目标: 想留点遗产给子女传承，担心未来会征收遗产税，通货膨胀也带来资产缩水的压力。财务诊断收入方面：老两口每月的退休金收入不能完全满足每月开销，需要动用80万元的