开业验收准备工作.pptVIP

- * - 分支机构开业验收注意事项 此材料为生命人寿保险股份有限公司专用,未经书面许可,其他任何机构和个人不得擅自传阅、引用、复制。 开业验收的要点 一、营业场所情况 序号 验收项目 注意事项 所需材料 协助部门 1 营业场所地址、营业面积是否与申请材料上的情况一致 熟悉地址、面积的基本情况 租赁合同 办公室 2 营业场所的装修与布局是否满足安全、适用、整洁的需要 办公场所整洁，物资摆放规整 消防验收合格证 办公室 3 单证、档案是否有独立、安全的存放地点 1、已经设立2间独立的库房，并加注铭牌。2、库房内配置铁皮柜。3、相关资料入库 财务、营运资料 财务部营运部 4 安全防范措施是否到位，是否配备必要的设施 配备灭火器\防盗网 \ \ 5 办公设备是否满足经营需要 1、按照上报材料核对办公设备数量 ，建立清单 办公设备清单 办公室 二、内控制度情况 　 　 序 号 验收项目 注意事项 所需材料 协助部门 6 行政人事、劳动社保制度是否健全 1、准备相应的制度 1、行政制度 2、人事制度 办公室、人力资源部 7 财务管理有无完善的流程和权限规定，是否实行收支两条线管理，会计、出纳岗位是否分设 1、岗位人员到位 2、熟知操作流程 3、准备流程制度 财务流程制度 财务部 8 业务管理有无完善的核保、核赔流程和权限规定，电话回访及投诉举报制度是否健全，是否建立营销员考核管理及奖惩制度，有无相关措施防范营销员欺诈误导和挪用保费等违法违规行为 1、岗位人员到位 2、熟知操作流程 3、准备流程制度 4、准备营销员考核管理及奖惩制，熟知，粘贴宣传栏 5、准备防范营销员欺诈误导和挪用保费等违法违规行为的制度，熟知、粘贴，粘贴宣传栏 1、营运部流程制度 2、营销员管理制度 3、防范制度 1、营运部 2、机构部 3、合规负责人 9 单证有无完善的入库、管理、领用、核销制度，是否建立单证入库、发放、核销登记薄，是否建立完善的印鉴制作、使用、保管、销毁制度 1、准备单证管理制度，并制作成KT板挂在库房内 2、有单证出入库单 3，准备印章管理制度 1、单证管理制度 2、印章管理制度 1、营运部 2、财务部 3、办公室 10 内部审计和合规管理制度是否健全 1、准备内部审计和合规管理制度 2、熟悉制度 3、制定合规管理人员(由营运兼岗) 内部审计和合规管理制度 合规负责人 开业验收的要点 三、人员及培训情况 　 　 序 号 验收项目 注意事项 所需材料 协助部门 11 人员情况是否与申请材料上的情况一致 1、内勤人员情况与上报资料一致 2、相关人员配置说法、口径一致 1、内勤人员名单 1、人力资源部 12 岗位设置是否符合要求，岗位人员是否到位 1、按照上报材料设置的岗位对应到相关人员 2、熟知自己的岗位职责 3、熟悉岗位流程 1、岗位设置图2、岗位职责 1、人力资源部 2、各岗位涉及的部门 13 是否有足够的持有资格证书的销售人员 1、中支35人、支公司20人以上 2、必须保证35人、20人，100%持证 3、相关资料真实，可查 1、外勤人员名单 1、机构部 14 来自其他保险公司的人员，其离职手续是否齐全 1、人员档案齐备 2、资料真实、可查 1、外勤档案资料 1、机构部 15 是否具备核保、核赔、查勘、定损、财会、计算机等专业技术人员 1、对应相关人员 1、岗位设置图 1、人力资源部 2、各岗位涉及的部门 16 内外勤人员的岗前培训档案是否齐全，培训时间是否足够，培训内容是否包括岗位技能、内控制度、法律法规、职业道德等方面 1、熟悉上报的培训材料 2、每日向内、外勤宣导培训的时间、内容，与上报材料保持一致 3、确实按照要求，花时间培训 4、重视培训法律法规、监管规定、反洗钱、基本法、产品情况 1、上报培训材料 2、按照培训时 间，准备签到 表、培训课程 、考试卷等资料 3、培训PPT 1、机构部 2、人力资源部 3、营运部 4、财务部 5、合规负责人 开业验收的要点 四、反洗钱内控情况 　 　 序 号 验收项目 注意事项 所需材料 协助部门 17 是否有专门部门负责反洗钱工作，是否确定反洗钱工作联系人 1、反洗钱工作人员由营运相关人员兼岗 2、由合规负责人集中培训流程、制度等 1、反洗钱制度 2、反洗钱流程 1、合规负责人 2、合规兼岗人员 18 是否建立包括客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、大额及可疑交易报告在内的反洗钱内控制度 19 是否开展充分有效的反洗钱工作培训和宣传 20 反洗钱工作岗位人员是否熟悉相关法律法规 21 是否建立健全大额交易、可疑交易信息报告流程，是否由总公司统一报告 22 是否建立反洗钱工作信息系统，财务、业务系统对反洗钱风险识别与防范的支持情况 23 反洗钱内部操作流程演示是否顺畅