三套利四不当自查报告一.docVIP

　三套利四不当自查报告一： 　　为进一步提升服务实体经济质效，规范经营行为，有效提升风险防控水平，根据监管部门和上级行文件精神，邮储银行新干县支行于近日开展了“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”(“四不当”)专项治理工作。 　　为推动“四不当”专项治理工作有效开展，本次专项治理工作由邮银共同组织，成立专项治理领导小组并在接到通知的第一时间召开专题工作布置会，扎实落实好各条线的工作责任和内容，确保活动有序开展、落实到位。 　　本次专项活动主要包括四大方面，其中不当创新方面涵盖了治理机制、管理制度与流程;不当交易方面涵盖了银行同业业务、银行理财业务、信托业务;不当激励方面涵盖了考评指标设置、考评机制管理、薪酬支付管理;不当收费方面涵盖了收费行为规范、价格信息披露、内部管理程序等。 　　本次专项治理目标是推动银行回归本源、专注主业，强化合规意识，规范经营行为，自觉维护良好金融秩序，按照“有利于提升服务实体经济的效率、有利于降低金融风险、有利于保护投资者合法权益”原则开展金融创新，不断强化风险管理和内部控制，确保金融创新与风险管理和风险承受能力相匹配，有效管控新业务、新产品面临的各类风险，牢牢守住不发生系统性风险的底线。 　　活动要求银企之间、上下级之间、部门之间既要按照分工各司其职、各尽其责，又要加强相互协作、密切配合、形成合力，保证“四不当”专项治理工作顺利推进。 　　三套利四不当自查报告二： 　　为贯彻落实银监会《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》(银监办发[2017]45号，以下简称“三违反”)、《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知》(银监办发[2017]46号，以下简称“三套利”)、《关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》(银监办发[2017]53号，以下简称“四不当”)和《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》(银监发[2017]5号，以下简称“市场乱象”)精神，根据《山西分行综合整治工作方案》，按照“整合、高效、严肃、务实”的统筹原则，统一、整体、有序推进综合整治工作。 　　本次综合整治涵盖银监会印发的“三违反”、“三套利”、“四不当”和“市场乱象”等4个专项治理的全部检查要点，并包括全行正在开展的“十大”检查、“两两”整改问责的相关内容。其中“三违反”、“三套利”、“四不当”、“市场乱象”专项治理的主要内容： 　　一、“三违反”行为专项治理。 　　包括制度建设、合规管理、风险管理、流程及系统控制、“三违反”突出领域、整改问责落实情况等6个方面，其中“三违反”突出领域集中体现为乱办业务、乱设机构行为;不当利益输送行为;信贷业务;票据业务;同业业务和理财业务;信用卡业务;信息披露等问题。 　　二、“三套利”专项治理。 　　包括通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为、通过多种业务使资金在金融体系内流转而未流向实体经济或通过拉长速效链条后再流向实体经济来获取收益的套利行为、通过利用所掌握的关联方式或附属机构资源，通过设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等形式，规避监管获取利益的套利行为。 　　三、“四不当”专项治理。 　　包括不当创新、不当交易、不当激励、不当收费等四个方面，涵盖治理机制、管理制度与流程、同业业务、理财业务、信托业务、考评指标设置、考评机制管理、薪酬支付管理、收费行为规范、价格信息披露、内部管理程序等多项管理内容和业务领域。 　　四、“市场乱象”整治工作。 　　包括股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员行为、行业廉洁风险、内外勾结违法、涉及非法金融活动等九个方面，涵盖股东、股权、对外投资、员工持股、机构设置、分支及附属机构管理、从业资质、公司治理、绩效考评、风险管控、员工行为准则等管理环节;超业务范围经营、账户管理不严格、不同性质业务界限不清、虚假业务、拉长或叠加、不当销售、乱拉存款等业务和产品经营管理中的违规现象;以及关系人员、辞退员工、非正常流动、业务经营、招标投标、市场营销、资产处置、泄露信息、与客户内外勾结违法、非法集资、地下钱庄、无照乱办金融等内部管理中的违规现象。