君得利一号952001.docVIP

【投资范围 本集合计划将投资于银行存款，债券回购，货币市场基金，剩余期限不超过3年的国债、政策性金融债、中央银行票据及高信用等级的证券公司短期融资券、企业短期融资券、金融机构次级债券、金融机构债券、企业债等，债券远期，新股（包括IPO询价新股、网上申购新股和市值配售新股等），以及其他法律法规或政策许可投资的固定收益证券品种。 【投资目标 注重安全性和流动性，在此基础上追求适度收益 【投资策略 基于对整体经济以及集合计划对流动性、安全性和收益性特点的要求，结合对委托人结构和行为的分析，在资产中配置较大比例的银行存款、货币市场工具等。在此配置下，通过久期控制、品种优选和组合优化等方法，提高债券组合的收益；通过货币市场基金优选的方法，选择相对较优的货币市场基金投资；通过现金流量折现与可比公司分析等方法，在基于研究报告的基础上，选择合适的新股进行申购。 收益分配 1、每一份额享有同等收益分配权；2、分红以份额（红利再投资）形式进行；3、T日申购的计划份额不享有当日分红权益，自下一工作日起享有分红权益；T日赎回的计划份额享有当日分红权益，自下一工作日起不享有分红权益；4、法律、法规或中国证监会另有规定的从其规定。 产品特点 ① 中国证监会核准、国泰君安证券公司管理、招商银行托管，专用席位管理，持仓债券不得用于回购，资产安全有保障② 仅投资低风险证券（只投资剩余期限3年内的高信用等级债券、货币市场基金和新股（包括 IPO询价、网上申购和市值配售等）等，不投资二级市场股票、股票型基金及其他权益类资产，实行第三方（托管银行）专户托管，管理人承诺设置独立交易席位，资产的安全性③ 存续期内开放，委托人随时免费参与和退出，计划的流动性好④ 收益每日计提、每月分配⑤ 本集合计划托管费、管理费、客户服务费的费率之和只有0.68%年，参与和退出不收取费用⑥ 普通投资者认购本产品可参与新股询价，获取额外收益⑦ 个人投资者认购本产品可享受机构投资者待遇，参与回购和银行间市场⑧ 共享国泰君安证券投行、债券等独特的资源优势⑨ 信息披露及时、透明，委托人可随时查询 投资比例 其投资比例如下：（1） 银行活期存款和通知存款：0%～5%；（2） 债券回购等货币市场工具：0%～95%；（3） 剩余期限1年以上但不超过3年的银行定期存款和协议存款、各种短期债券：0%～70%；（4） 货币市场基金：0%～95%；（5） 新股（包括IPO询价新股、网上申购新股和市值配售新股等）： 0%～10%；（6） 债券远期交易：0%～30%。 投资基准 银行1年期储蓄存款税后收益率最低参与金额参与价格 初次参与金额不得低于5万元。本集合计划的参与价格始终为每份壹元 【预期收益 本集合计划收益每日计提，每月分配，红利再投资。 产品规模 本集合计划的规模上限为35亿元，管理人根据时间先后确定当日超过该规模上限的申请为无效申请。经中国证监会批准(证监许可[2008]1114号)，本集合计划规模上限于2008年10月11日已提高至50亿元人民币。 风险提示本集合计划主要面临以下风险：（一）市场风险 金融市场受基本面、政策面、资金面等各种因素的影响不断变化，使本集合计划投资品种价格发生波动，导致本集合计划收益水平也发生变化，从而产生的风险。市场风险包括： 1、政策风险 各种宏观经济政策，如财政政策、货币政策、产业政策等对金融市场有重大影响，导致投资品种价格和本集合计划收益产生波动的风险。2、经济周期风险 证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况的变化将影响证券市场走势，对本计划投资品种价格及收益率产生影响。3、利率风险 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动，同时直接影响企业的融资成本和利润水平。本集合计划投资债券和新股，收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。4、再投资风险 再投资风险指利率变化对本集合计划必须进行的再投资及其收益率产生影响的风险。具体地说，如果利率下降，本集合计划将固定收益品种利息和到期本金进行再投资时，收益率将比之前低。5、股票市场系统性风险 股票市场整体的运行状况对新股的表现也有较大影响，当股票市场整体表现不好时，新股的表现也可能不佳。6、上市公司经营风险 上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公司盈利发生变化。本集合计划只投资新股，但新股可能有一定的冻结期，如果发行人在此期间经营不善，导致股票价格下跌，甚至跌破发行价，使集合计划收益遭受损失。7、购买力风险 委托人的收益最终将通过现金的形式获得，如果发生通货膨胀，现金的购买力会下降，从而影响委托人的实际收益。（二）流动性风险