反洗钱培训选读.pptxVIP

反洗钱实务培训;;清洗什么钱将构成洗钱罪;;洗钱行为三阶段;;洗钱案例;金融机构反洗钱工作职责;客户身份识别概要;客户身份识别工作的意义;客户身份识别的法律要求;投保阶段的身份识别(应了解的内容);投保阶段的客户身份识别(应了解的内容);退保阶段的客户身份识别;赔款阶段的客户身份识别;与客户业务关系存续期间的客户身份识别 （财务人员应了解的内容）;客户的有效身份证件、身份证明文件;财务人员反洗钱工作职责;发现下列可疑交易，应向本部门/机构反洗钱岗汇报;发现下列可疑交易，应向本部门/机构反洗钱岗汇报;案例分析;案例二： 某物业有限公司2005年12月向某人寿保险公司投保年金险，并趸缴保费394.91万元。保单约定被保险人117人，个体保险金额分为9000余元和90000余元两种，90000元的36名被保险人身份证号码系编造，出生年份均为1947年，保单约定到期领取日期为2007年12月（即36人年满60岁之日）。 2007年12月物业公司向保险公司申请满期给付。2008年1月，保险公司客户经理替物业公司18名高管人员开立个人银行结算账户，同日，保险公司签发转账支票退还保费，金额329万元，该笔资金退入物业公司开立在银行的内部账户后，随即转入18名公司高管个人银行账户，取得款项最多的近56万元。 ;案例三： 2006年12月某集装箱运输有限公司向某人寿保险公司投保团体重大疾病保险，趸缴保费近295万元，保单约定被保险人453人，由保险公司业务员W某经办。 2007年12月，该运输公司向保险公司申请退保。保险公司同意其退保申请，签发银行支票，金额280多万元，解入某印刷公司的银行代付业务账户。经查发现该笔银行支票存根联填写的收款人是某运输公司，但票据托收联的收款人是某制版印刷公司。 上述280多万元资金入印刷公司账户后当日即转入60名个人银行结算账户，每个账户入账资金4.8万元。随后保险公司业务员A分别代理60人提取现金，将提现所得存入A个人账户，A开立银行支票将280多万元转入其妻银行账户，其妻随即将资金转入证券资金账户购新股。一周后，其妻将280余万元转账给B，B将该笔资金用于证券投资。 2007年2月，B将284万元资金划回，提现后再存入运输公司60名个人账户，金额自1000元至15万元不等。 ;案例评析;措施： 一、加强对保险公司反洗钱监管 二、研究保险业务监测和银行资金监测相结合的可疑交易监测方式 三、规范银行批量代发业务中客户身份识别义务 四、建立监管部门间的协作和信息共享机制，形成合力，共同预防和打击利用人寿保险业务从事违法犯罪活动 ;反洗钱，需要你、我、他的共同参与！