复习题-16研究报告.doc

复习题16 一、单项选择题（共40题） 1.各营业机构在接到总行反馈的可疑交易报告要素不全或者存在错误的涉嫌恐怖融资报告后，应在接收到反馈报告的( )个工作日内通过反洗钱可疑交易监测系统进行补正并上报。 A.3 B.5 C.10 D.2 2.各营业机构接收境外汇入款，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。 A.汇款人证件号码 B.汇款人联系方式 C.汇款人住所 D.汇款人职业 3.同一自然人同一证件号码，开立( )个（含）以上个人结算账户的各营业机构应当重新识别客户。 A.5 B.6 C.8 D.10 4.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（ ） A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 5.单笔或者当日累计人民币交易（ ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。 A、5 B、10 C、20 D、50 6.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者累计人民币（ ）万元的款项划转属于人民币大额交易。 A、50 B、100 C、200 D、500 7.分支机构每年应至少召开（ ）次反洗钱领导小组例会。 A.1 B.2 C.3 D.4 8.下列不属于客户身份识别工作有关要求的是：( ) A.客户基本身份信息有变化的，应及时更新客户身份基本信息 B.客户交易或身份信息出现异常情况，应重新识别客户身份 C.办理任何金融业务，都要留存客户身份证件 D.与客户建立业务关系需登记、留存、核对客户身份信息 9.下列哪个机构可以向金融机构调查可疑交易。( ) A.中国人民银行省一级分支机构 B.中国人民银行县级支行 C.中国银行业监督管理委员会省一级分支机构 D.中国银行业监督管理委员会县级机构 10.我行向人民银行报送可疑交易报告的可疑程度不包括（ ） A.一般可疑 B.重点可疑 C.重点可疑且报送公安机关 D.重点可疑且报送当地人民银行 11.下列符合分支机构可疑交易处理时限要求的是（ ） 数据确认员应在交易发生之日起8个工作日内上报至总行 数据确认员应在交易发生之日起10个工作日内上报至总行 数据分析员应在交易发生后的2个工作日内上报至确认员 数据分析员应在交易发生之日起3个工作日内上报至确认员 12.为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，以下客户的哪些身份证明文件不符合要求。（ ） A.军人出具军人身份证件 B.武警出具武装警察身份证件 C.16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 D.16岁以上中国公民出示身份证或户口薄 13.若客户拒绝本行依法开展的客户尽职调查工作，应将其风险等级评定为（ ） A.低风险 B.中风险 C.次高风险 D.高风险 14.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报 A.中国人民银行 B.金融监管机构 C.金融机构 D.海关、工商或税务部门 15.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列哪些机构不具备直接处罚权（ ) A.中国人民银行 B.中国人民银行省一级分支机构 C.中国人民银行地市州中心支行 D.金融监管机构 16.下列不属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是（ ) A.反洗钱工作应纳入内部审计范畴 B.反洗钱工作应实行条线管理 C.反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易 D.反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求 金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施，承担未履行客户身份识别义务责任的是（ ) A.第三方 B.第三方所在国的反洗钱监管机构 C.该金融机构 D.有过错一方 18.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第八条规定可疑交易发生后10个工作日内应向中国反洗钱监测分析中心报送，其中“10个工作日”应从哪一天开始计算（ ) A、构成可疑交易的第一笔交易发生之日 B、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日 C、发生可疑交易账户的第一笔交易发生之日 D、发生可疑交易账户的最后一笔交易发生之日 19.下列大额交易，必须上报中国反洗钱监测分析的是（