金融犯罪案件论述题.pdfVIP

一、骗取贷款罪与贷款诈骗罪的界限是什么？ 答：二者的主要区别在于： （1）犯罪主体不同。骗取贷款罪的主体包括自 然人和单位，贷款诈骗罪的主体仅限于自然人，单 位不能成为贷款诈骗罪的主体。 （2）主观目的不同。骗取贷款罪不需要行为人 具有非法占有目的，贷款诈骗罪则需要这一主观要 件 （3）客观要求不同。骗取贷款罪须行为人骗取 贷款数额达到巨大或者有其他热点严重情节的才 能构成犯罪，贷款诈骗罪仅要求骗贷数额达到较大 就可能构成犯罪且无情节方面的要求。 二、骗取贷款罪与高利转贷罪关系？ 答：高利转贷罪和骗取贷款罪之间既有联系又 有区别。 （1）在客观方面，无本质区别，都是通过虚构 事实或者隐瞒真相的方法取得金融机构的信用，但 高利转贷罪还需要将贷款高利转贷给他人。 （2）在主体方面，高利转贷罪和骗取贷款罪包 括自然人和单位 （3）在主观方面，高利转贷罪以“转贷牟利” 为目的，而骗取贷款罪以“非法使用”贷款为目的； 在犯罪成立的条件上，高利转贷罪以“数额较大” 为条件，而骗取贷款罪以“重大损失或者有其他严 重情节”为犯罪成立的条件。 三、注意信用证诈骗罪与伪造、变造金融票证 罪的区别？ 答：两者的区别主要有： （1）侵犯客体不同。信用证诈骗侵犯了公私财 物所有权、国家金融管理秩序的复杂客体。伪造、 变造金 融票证罪侵犯了国家金融管理秩序的单一 客体。 （2）客观方面不同。信用证诈骗罪的客观方面 表现为使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、 文件，或者使用作废的信用证的，或者骗取信用证 的，或者以其他方法进行信用证诈骗活动的行为。 伪造、变造金融凭证罪的客观方面表现为伪造、变 造汇票、本票、支票或者伪造、变造委托收款凭证、 汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，或者伪 造、变造信用证或者附随的单据、文件，或者伪造 信用卡的行为。 （3）构成犯罪标准不同。信用证诈骗罪的行为 人只要实施了该罪客观方面表现的四种行为，就构 成犯罪。伪造、变造金融票证罪必须达到一定的数 额标准，即伪造、变造汇票、本票、支票，或者伪 造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其 他银行结算凭证，或者伪造、变造信用证或者附随 的单据、文件，总面额在10000 元以上或者数量在 10 张 以上的，或者伪造信用专1 张以上，或者伪 造空白信用卡10 张以上的，才构成犯罪。 四、擅自发行股票，公司，企业债券犯罪与集 资诈骗犯罪的区别 ？ 答：（1）侵害的客体不同。集资诈骗罪侵犯的 主要是公私财产的所有权，同时也侵犯国家正常的 金融管理秩序；而擅自发行股票或者公司、债券罪 侵犯的主要是证券市场管理制度。 （2）犯罪目的不同。集资诈骗罪是以非法 占有公私财产为目的，犯罪分子从一开始就根本不 想偿还非法发行股票或者公司、企业债券所骗取的 款项。而擅自发行股票或者公司、企业债券罪的主 观方面是为了非法募集生产经营资金，并准备按约 定给付股息、偿还债券本息，不具有非法占有的目 的。 （3）客观方面不同。集资诈骗罪的非法集 资具有诈骗性质，而擅自发行股票或者公司、企业 债券罪不具有诈骗性质。 五、擅自发行股票或者公司、企业债券犯罪与 欺诈发行股票或者公司、企业债券犯罪的界限？ 答：（1）擅自发行，是指未经批准而自作主张 发行，既可以是申请发行而未经批准，也可以是未 申请批准就加以发行。欺诈发行则是制作虚假的招 股说明书、认股书，公司企业债券招募办法发行的 行为。 （2）擅自发行在程序上是不合法的，至少 是否具有发行的资质条件，则不作要求。欺诈发行， 则一般是不符合发行的资质条件而发行。 （3）擅自发行中既可能以欺诈的行为发行， 即通过制作虚假的招股说明书、认股书，公司、企 业债券募集办法发行、也可以不采取上述的欺诈手 段发行。对于擅自发行中又采取了欺诈手段的，则 又牵连触犯欺诈发行股票、债券罪。 从理论上来讲，应择一重罪定罪处罚，但 由于两罪的法定刑完全一样，考虑到擅自发行中的 欺诈发行行为实属擅自发行的手段牵连行为，对此， 以擅自发行股票或者公司、企业债券定罪量刑则更