第一章习题概念.ppt

1、马斯洛提出了著名的需求层次理论，即人们的需求可以分为（ ）。人们对财产的需求也基于该理论的基础之上。 A、生理需求 B、安全需求 C、社交需求 D、尊重需求 E、自我实现需求 2、在人的一生中，人希望能够满足 各个层次的需求：在满足温饱的前提下，追求的是安全无虞，当基本的生活条件获得满足之后，则要求得到社会的尊重，并进一步追求人生的最终目标——（ ）。而这一切，无不与理财密切相关。 A、财务安全 B、财富传承 C、自我实现 D、财务自由 3、理财的目的，就在于追求更加丰富多彩的 人生；个人理财的终极命题：有效的安排 有限的财务资源，实现其一生（ ）的最大化。 A、生命满足感 B、投资收入 C、工资收入 D、财富 4、单身期的理财规划侧重于（） A、 5、单身期是指从工作到结婚的这段时期，一般2-8年，这个时期能够承担较大风险，可以适当进行积极投资。 6、在生命周期理论中，（）的家庭成员不再增加、但整个家庭成员的年龄都在增长，经济收入增加、花销也随之增加，生活已经基本稳定。 A、家庭事业形成期 B、家庭事业成长期 C、单身期 D、退休期 7、对于家庭事业成长期的家庭而言，应设法提高投资资产的比重、逐年累积净资产。 多选 8、某客户50岁，计划60岁退休，则它需要进行（） A、退休养老规划 B、投资规划 C、现金规划 D、风险管理与保险规划（年轻人中年人时期用处最大，相对下降，并非不重要） E、财产传承规划 单、多 某客户61岁，今年刚刚退休，手中有工作期间积攒的10万元，下列（）是该客户适宜的投资产品。 A、成长型基金 B、保险（风险管理，退休后强调稳定性） C、国债 D、平衡型基金 多 处于退休阶段的老年家庭，理财规划师是应该为其重点关注的规划包括（） A、风险管理 B、现金规划 C、投资规划 D、财产传承规划 E、消费支出规划 多 根据生命周期理论，将理财规划的重要时期，细分为（）。 A、单身期 B、家庭事业形成期 C、家庭事业成长期 D、退休前期 E、退休期 判116 116、家庭事业成长期，是指从结婚至新生儿诞生的这段时期。 单 处于不同生命周期的客户，其风险承受能力不同，所选择的投资工具不同，这体现了财务管理原则中的（） A、资金合理配置原则 B、收支积极平衡原则 C、成本效益原则 D、风险收益均衡原则 单 26、下述对理财的理解，表述不正确的是（） A、理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段 B、理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划 C、理财是个性化的，客户不同，理财的重点也不同 D、理财规划通常由专业人士提供 单 个人理财规划要解决的首要问题是（ ） A、财务预算 B、收支相抵 C、财务安全 D、财务自由 在理财规划中，只有实现（ ），才能达到 人生各阶段 收入支出 的基本平衡 A、财务规划 B、财务安全 C、自我实现 D、财务自由 单 实现财务自由，需要使（ ）成为个人或家庭收入的主要来源。 A、工资收入 B、利息收入 C、偶然收入 D、投资收入 单27、在表示收入与支出的坐标轴中，当（ ）位于支出线的上方时，我们说该客户实现了财务安全。 A、总收入 B、投资收入 C、工资收入 D、其他收入 考题：三级2009-5多87 87、理财规划的原则包括（ ） A、整体规划 B、提早规划 C、现金保障优先 D、风险管理优于追求收益 E、消费投资用与收入相匹配 答案：ABCDE 考题：二级2010-5多86 86、下列关于理财规划原则的说法中，（ ）体现了整体规划原则 A、整体规划原则是指规划思想的整体性 B、为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备 C、作为理财规划师，需要综合考虑客户的财务状况和非财务状况 D、只有综合考虑客户整体状况，才能提出符合 客户实际和目标预期 的规划 E、应将客户的消费和投资结合进行分析 答案：ACD 考题：三级2009-5单28 28、进行任何理财规划 前，应首先考虑和重点安排的目标是（ ） A、投资规划 B、养老规划 C、教育保障 D、现金保障 答案：D 考题：三级2009-11单28 28、为了应对客户家庭主要经济收入创造者，因失业或其他原因 失去劳动能力对整个家庭生活造成严重影响，进行的现金保障是（ ） A、家族支援储备 B、日常生活覆盖储备 C、意外现金储备 D、投资资金储备 答案：B 考题：二级2009-11单26 26、考虑到家族观念对中国人 一直有着 或多或少的影响，在理财中，（ ）的现金保