银行从业《初级法律法规和综合能力》常考考点“银行监管体制”1(乐考网).pdf

北京点趣教育科技有限公司 《初级法律法规与综合能力》银行监管体制 1[单选题] 按监管主体数量划分法又称 （ ），即对于不同的金融机构和金融 业务 ，无论审慎监管 ，还是业务监管 ，都由一个机构负责监管。 A.单一全能型 B.多头监管型 C.“双峰”监管型 D.伞形监管型 参考答案 ：A 参考解析 ： 按监管主体数量划分法又称单一全能型 ，即对于不同的金融机构和金融业务 ，无 论审慎监管 ，还是业务监管 ，都由一个机构负责监管。 考点 国际上主要金融监管的体制 北京点趣教育科技有限公司 2[单选题] 英国国会通过了 （ ），标志着世界金融史上政府实施金融监管的 正式开始。 A. 《国民银行法》 B. 《反泡沫公司法》 C. 《金融服务改革法案》 D. 《金融管理法案》 参考答案 ：B 参考解析 ： 为防止股票过度投机 ，英国国会通过了 《反泡沫公司法》，标志着世界金融史上 政府实施金融监管的正式开始 ，其主要原则一直影响到今天。但这种监管还不是 现代意义上的监管 ，银行监管制度的正式确立与法律制度紧密相连。 3[单选题] 以下不属于实行单一全能型监管体制的国家是 （ ）。 北京点趣教育科技有限公司 A.美国 B.英国 C.日本 D.韩国 参考答案 ：A 参考解析 ： 目前有英国、日本、韩国等 9个国家实行单一全能型模式。美国实行的是多头监 管型。 考点 国际上主要金融监管的体制 4[单选题] 1864 年南北战争期间 ，美国联邦政府制定了 （ ），标志着银行 监管制度的正式确立。 A. 《国民银行法》 北京点趣教育科技有限公司 B. 《反泡沫公司法》 C. 《金融服务改革法案》 D. 《金融管理法案》 参考答案 ：A 参考解析 ： 1864 年南北战争期间 ，美国联邦政府制定了 《国民银行法》 ，联邦政府开始依 法对商业银行实施监管 ，从立法上确定了政府对银行业的监管和干预权威 ，赋予 其维护金融体系稳定的职能 ，标志着银行监管制度的正式确立。 5[单选题] （ ）是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为 三个领域 ，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。 A.统一监管型 B.单一全能型 C.多头监管型 双峰 监管型 D.“ ” 北京点趣教育科技有限公司 参考答案 ：C 参考解析 ： 多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域 ， 分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。 考点 国际上主要金融监管的体制