两地家庭案例业.ppt

王先生家庭理财规划书综合案例第;声 明尊敬的王先生： 本理;基本假设通货膨胀率3%；学费成;客 户 家 庭 基 本 情 况;王先生是厦门人，36岁，税前月;家庭现状定期存款60万投资性保;家庭现状王先生月薪35,000;金钱只是一种财富符号，而生活本;理财目标3、25年后退休维持每;家庭资产负债表资产负债表 ;财务分析表财务分析表家庭财务比;年收入支出表（2011）税后家;财务诊断1、王先生家庭持有的现;风险承受能力评分表年龄 10分;风险承受态度评分表忍受亏损 %;资产配置及建议项目分数投资工具;资产配置及建议根据风险能力和风;投资配置计划选择渠道更多、更加;搬迁购屋计划远圃蠕熊宾挛克严懦;王先生现自有住房两套均位于厦门;方案一只卖掉厦门市值200万元;方案二使用公积金贷款及卖房组合;子 女 教 育 金 规 划匀约;一、大儿子 王先生大儿子在1;子女教育金规划 二、二儿子 ;退 休 规 划苟弹缩呈件庐瓮薛;王先生25年后退休按照假设每年;保 险 规 划落肆喝凶智姻柔崎;保险规划 王先生作为即将成;国泰祥和定期保险太平福满堂中英;退 休 旅 游 规 划箔骇尊匠;退休旅游规划旅游计划王先生夫妇;该笔资金缺口从现在开始储蓄，假;换 车 计 划缆你胚兹绒想啊桩;本理财小组认为王先生目前资产收;其 他 规 划礁郎晨廉蓟唤醇盈;其他规划 鉴于王太太将要成;理财目标可行性王先生家的理财目;理财方案的执行及跟踪金融理财师;风险告知本理财规划方案是基于目;免责条款一、免责声明尊敬的王先;自由 自主 自在 界皂涣邑岂尧;THANKS熙铸嗜暮拌侵张伤咽