“金融期货投资者适当性制度操作指引”1.docVIP

　　金融期货投资者适当性制度操作指引 　　第一章　总则 　　第一条 为落实金融期货投资者适当性制度，规范期货公司会员业务操作，根据中国金融期货交易所（以下简称交易所）《金融期货投资者适当性制度实施办法》的有关规定，制定本指引 　　第二条 期货公司会员应当按照中国证券监督管理委员会，建立健全相关工作制度 　　第三条 期货公司会员应当认真审核投资者的开户申请资料，全面履行测试，严格执行金融期货投资者适当性制度 　　第二章　金融期货投资者适当性标准操作要求 　　第一节　可用资金要求 　　第四条 期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元 　　第五条　投资者保证金账户可用资金余额以期货公司会员收取的保证金标准作为计算依据 　　第二节　知识测试要求 　　第六条 期货公司会员应当从保护投资者合法权益的角度出发，测试投资者是否具备参与金融期货交易必备的知识水平 　　第七条 一般单位客户的指定下单人及自然人投资者本人应当参加测试，不得由他人替代 　　第八条 期货公司会员应当根据交易所统一编制的试卷对投资者进行测试 　　交易所更新测试试卷的，期货公司会员应当使用更新后的试卷对投资者进行测试 　　第九条 期货公司会员客户开发人员不得兼任开户知识测试人员 　　第十条 测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分 　　第十一条 期货公司会员不得为测试得分低于80分的投资者申请开立交易编码 　　第十二条 期货公司会员应当加强对投资者的培训和指导，对于未能通过测试的投资者，期货公司会员可以在继续培训后再组织其参加测试 　　第十三条 期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过二个月 　　第三节　交易经历要求 　　第十四条 期货公司会员为自然人投资者和一般单位客户向交易所申请开立交易编码前，应当确认该投资者具备金融期货仿真交易经历或者期货交易经历 　　第十五条 投资者的金融期货仿真交易经历应当包括累计10个交易日20笔以上（含）的金融期货仿真交易成交记录 　　期货公司会员应当从交易所查询投资者仿真交易数据，并根据查询结果对投资者的仿真交易经历进行认定 　　第十六条 投资者期货交易经历应当以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内期货交易结算单作为证明，且具有10笔以上（含）的成交记录 　　第四节　一般单位客户的特殊要求 　　第十七条 一般单位客户申请开户，应当具备符合企业实际的参与金融期货交易的内部控制，并提供加盖公章的证明文件 　　第五节　其他要求 　　第十八条 期货公司会员不得为证券资者申请开立交易编码 　　第三章　金融期货投资者适当性综合评估操作要求 　　第一节　一般规定 　　第十九条 期货公司会员应当按照本指引制定本公司金融期货投资者适当性综合评估的实施办法，对自然人投资者的基本情况，评估其是否适合参与金融期货交易 　　期货公司会员应当根据综合评估情况填写《金融期货自然人投资者适当性综合评估表》（见附件），期货公司会员总部审核人 　　第二十条 综合评估满分为100分，其中基本情况15分20分50分15分 　　对于存在不良诚信记录的投资者，期货公司会员应当根据情况在该投资者综合评估总分中扣减相应的分数，扣减分数不设上限 　　第二十一条 期货公司会员应当要求投资者对综合评估各项指标提供证明材料，未能提供证明材料的项目评分为零 　　第二十二条 期货公司会员不得为综合评估得分在70分以下（不含）的投资者申请开立交易编码 　　第二节　基本情况评估 　　第二十三条 投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，评估分值上限分别为10分与5分，两项评分相加为投资者基本情况得分 　　第二十四条 期货公司会员应当按照实名制开户的要求核实投资者身份和年龄 　　第二十五条 投资者提供的学历或者学位证明应当为毕业证书或者学位证书等证明文件及复印件 　　第三节　投资经历评估 　　第二十六条 投资者投资经历包括期货交易经历与金融现货交易经历两个方面，评估分值上限分别为20分与10分，两项评分较高者为投资经历得分 　　第二十七条 期货公司会员应当根据投资者的交易和风险控制等情况对其投资经历进行评分 　　第二十八条 投资者应当提供加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内的期货交易结算单，作为期货交易经历证明 　　第二十九条 投资者应当提供加盖相关机构业务专用章的最近三年内的股票 　　第四节　财务状况评估 　　第三十条 期货公司会员应当从投资者本人的金融类资产或者年收入等方面对其财务状况进行评估，分值上限为50分 　　第三十一条 投资者可以提供本人的年收入证明文件或者近一个月内的金融类资产证明文件作为财务状况证明 　　投资者同时提供上述两类证明文件的，期货公司会员应当在分别评分后，