P2P4种常见诈骗手段.docVIP

P2P四种常见诈骗手段 1、高息陷阱； 2、平台连续几天、或频繁出现秒标、天标；3、虚构网站、平台背景及注册资金；4、在投资过程中，要求投资者将资金打入个人账户。 经典案例 1.天力贷网络借贷平台2013年4月上线，10月即案发，仅仅存货了6个月，可谓短命P2P。据投资者不完全统计，截至天力贷案发，已统计的投资人共计370人，涉案金额4464多万元。资料显示，天力贷为了吸引投资者，其宣称的年华收益率几乎不低于20%，而且承诺7%的投标奖励。2.优易网于2012年8月上线，2012年12月21日歇业，受害人有60余名，涉案金额2000万元。资料显示，优易网涉嫌自融，平台老板王某某炒期货，为了能给自己融资开设平台。平台融资未还的2000万元，除借给其亲友200万元做周转外，大部分被其以多个他人账户名义操作期货买卖，全部失败，血本无归。 投资者七招防骗 1，警惕年化收益率超过24%的平台。2，警惕以秒标招揽人气的平台。3，警惕团队金融背景不强的平台。4，警惕有自融嫌疑的平台。5，警惕超短期项目过多的平台。6，警惕单个项目融资金额巨大的平台。7，警惕刚上线平台。那些已经结束的平台都有一个共同特点，就是运营时间基本都没有超过半年。 信托逾期未兑付潮至 去年20款信托发生兑付危机 信托业的2014年是从兑付危机开启的，2015年也不例外。兑付危机已经成为信托发展的绊脚石。用益信托工作室数据统计显示，2014年有近20款信托产品发生兑付危机，其中不乏中信信托等具有央企背景的大型信托公司。 经典案例 光大兴陇信托产品再现逾期 涉及金额一亿元继2014年11月下旬出现一款产品兑付发生逾期并成功延期半年之后，光大兴陇信托（原甘肃信托）又有一款信托产品已发生逾期，并计划延期。山东信托1.5亿项目逾期难兑付受涉矿企业山东金顺达集团有限公司(以下简称金顺达集团)资金链断裂影响，山东信托近1.5亿元项目面临兑付危机，第一期逾期一个月仍未兑付，第二期也已提前结束。吉林信托矿产项目连续五期逾期吉林信托日2月19到期的“吉信·松花江(77)号山西福裕能源项目收益权集合资金信托计划（五期）”也无法按期兑付，至此，此项目已连续五期无法按时兑付。 小贴士： 1、选择有信誉、有实力的大型信托公司的产品2、子公司为母公司提供担保的产品应尽量避免投资3、地产类信托一二线稀缺地块的地产项目更有保障4、政信类投资主要考察增信措施5、考察信托项目的担保情况。 网银诈骗 2014年平均每10人就有1人遭遇过网银诈骗 中国银联报告显示，10%的被访者曾遭遇过网上交易诈骗，其中钓鱼网站、木马病毒及虚假退款仍是主要的欺诈手段。从欺诈损失看以小额为主，遭遇过网络交易诈骗的受访者中约六成被骗金额低于500元，但有8%的人损失超过5000元。 经典案例 1、市民张女士收到一份所谓中国农业银行客户安全警告的邮件，称其账户被临时冻结。要求张女士点击新链接，登录银行网银通道修改密码。张女士点开链接，进入到邮件提供的网站，修改了密码。结果，该天下午，张女士去农业银行取款时，发现自己银行卡里的3000元钱不见了。2、市民刘女士接到一条短信，称其在某购物中心用银行卡消费2630元。刘女士随即拨打短信提示电话报案，并将身份证件、账号甚至密码等信息如实告知公安人员。刘女士随后再次按公安人员建议拨打银联中心电话，并办理网上银行签约，提供了签约信息、密码等信息。不法分子随后登录网上银行，将4000元资金全部转出。3、通过假网站链接诱骗一些不法分子冒充银行发送电子邮件，以系统升级等名义诱骗用户点击进入这些假网站，或以网友的身份低价兜售网络游戏装备等商品，诱骗用户登录犯罪嫌疑人提供的假网站，并要求他们输入自己的账号、网上银行登录密码、支付密码等。 小贴士： 第一、不要泄露自己的银行卡、支付账户和身份证信息，手机校验码不要透露给任何人；第二、手机安装保护软件，不要在微信或QQ等社交平台上，随意接收别人的图片、二维码、链接和APP，以免手机被木马病毒入侵；第三、要在可靠WiFi网络环境下进行网上支付，手机号突然失效，立马联系电信运营商补卡；第四、网购不要轻信卖家，随意点击卖家发来的QQ链接购物付款。 银行卡盗刷 常见的银行卡盗刷手段 1.电话诈骗。谎称是银行客服向持卡人套取个人信息。2.钓鱼网站。伪装成正规网站套取信息。3.密码偷窥器。安装在开放式ATM机处偷窥用户密码。4.银行卡复制器。餐厅、酒店等个体商户有可能用特殊工具复制顾客的银行卡。 经典案例 1、日前，昆明市民孟小姐持有一张某银行的信用卡，平日里一直放在身边。去年9月28日晚上22时10分，李女士突然收到银行发来的短信，提醒该卡消费了780元，这让李女士十分吃惊。她立马找出自己的信用卡，