担保项目调查报告-模板（word档）P10.doc

担保项目调查报告 (1101) 被担保人 首保/续保/增额 业务来源及合作行 近两年信用评级 本次担保品种金额 期限及还款方式 保费金额及比例 保证金比例及金额 其他反担保条件 其他业务合作 立项时间 回复时限 声 明 本人郑重声明，通过办公自动化系统提交此报告意味着我已按照公司有关规定,对该申请人情况进行了自主全面的尽职调查并对所涉资料的真实性、合法性负责。报告中没有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏,也没有隐瞒本人已知的主要风险因素。同时,我声明该申请人不是我的关系人。 项目经理： 基础资料表 序号 资料名称 要求 正常否 一、 申请人资料： 1 营业执照、代码证、验资报告、章程 有效且经年审的副本复印件、必威体育精装版版 2 红盾网、信用网信息 打印、负面信息跟踪 3 人行贷款卡查询和银监会信用报告 打印、负面信息跟踪 4 鹏元个人信用报告（法定代表人夫妇、实际控制人、财务主管） 了解信用记录及财产实力 5 互联网有哪些信誉好的足球投注网站信息 排查负面信息 6 审计报告（前3年）、近期报表及近期主要科目明细 事务所核对、导出、核查 7 2011年采购和销售合同（各前3位） 结算方式及落实情况 8 增值税、所得税申报表及完税证明（报表同期） 与报表及流水核对 9 银行对账单（近1年月末及近3个月流水） 及银行大额收、付款凭证（各5份） 与报表核对 10 水电费凭证 （近6个月） 验证生产规模 11 大额资产权属证明（房屋及主设备） 有无抵押 12 其他资料 二、 反担保资料： 1 担保企业的资料要求同申请人 2 自然人担保人个人信用报告 3 抵质押品权属证明 4 评估文件 5 抵押房产租赁合同 6 其他资料 第一部分: 背景和信用 一、客户来源及既往合作： 二、实地调查情况: 第一次:时间: 地点: 参加人: 调查内容(资料): 第二次: 三、 公司背景： 1. 法人治理结构简表：核对执照、代码证、验资报告、章程 历史沿革 成立时间、初始注册资本、增资及一年内重要人事变动等 必威体育精装版股东构成: (时间:) 股东名称 股份 % 出资形式及实收资本 控股股东简介 股东之间的关联性 公司高管分别来自于： （股东单位） 公司日常经营活动 的决策人分工 下属公司情况 参股形式、业务及资金往来： 2.高管简历及信用记录：（法定代表人、经营决策人、财务负责人） 3.内部组织结构图： 4.关联企业图及资金往来: 四、综合信用情况： 1.信用网不良记录查询及说明: 2.经公司确认的人行贷款卡、银监会企业信用系统查询记录表: 银行 额度及金额 期限 保证条件 余额 合计 不良授信信息说明: 对外担保情况表: 被担保人 金额 期限 保证原因和反担保条件 余额 合计 3.互联网信息检索： 第二部分:业务和财务 一、企业经营管理概况： 1.主业描述:（企业定位、产品、原料、采购、生产、销售过程、附照片） 2.经营条件: 场地 员工 技术人员 固定资产规模 产值规模 3、主营产品简表:上年及近期前3名 产品 上年及本期销量 上年及本期毛利率 新订单（意向/正式） / / / / / / / / 4.行业地位和竞争力： 1）.所属行业在产业链中的地位、近年行业走势、产能情况、上下游强弱势的相对变化、主要成本构成、原料和产成品价格联动关系： 2）.技术先进性以及规模、价格、质量、服务上的相对优势： 5.结算方式（上下游前3位客户）: 供货商 合作起始时间 结算方式 有无拖欠 下游客户 合作起始时间 结算方式 有无拖欠 二、报表核查情况： 1.审计报告和验资报告核实情况（包括合并范围）： 资产负债表(单位:万元整数位) 2008年 2009年 2010年 2011年月 货币资金 应收票据 短期投资 应收账款 预付账款 其他应收款 存货 流动资产合计 长期投资 固定资产 在建工程 无形资产 非流动资产合计 资产总计 短期借款 应付票据 应付账款 预收账款 其他应付