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G22《流动性比例监测表》填报说明 第一部分：引言 本报表旨在收集填报机构流动性资产、流动性负债及平均流动性资产和负债情况，用于对有关机构流动性比例状况进行分析、评价和预测。第二部分：一般说明 1报表名称：流动性比例监测表。 2报表编码：银监号。 3填报机构：各。 4报送频度：境内分支机构月报月后日季报季后日。逢法定节日顺延。 报送方式：以电子报表形式报送银监会。 数据单位：万元、百分比。 四舍五入要求：百分比保留两位小数。 美元、日元港币等以外的其他货币对人民币的汇率，美元对人民币的基准汇率与上午9时国际外汇市场兑美元汇率套算确定第三部分：具体说明 本表分为流动性资产、流动性负债和其他三部分。所反映的内容均为资产、负债账面余额及其变动情况。 （1）流动性资产部分（行：[1]-[11]；列：[A]-[C]）： [1.1现金]：指填报机构库存以及运送中的人民币和外币现金。[1.2黄金]：指填报机构持有的黄金价值。[1.3超额准备金存款]：指填报机构存放中央银行用于支付清算、提取及缴存现金的人民币款项扣除应缴法定存款准备金后的余额。没有在中央银行开户的农村商业银行、农村合作银行、农村信用社的超额准备金填报零，法定存款准备金应从信用社上存联社款项中扣除。 法定存款准备金：中央银行要求填报机构按照吸收存款的一定比例（法定存款准备金率）缴存中央银行的款项。 [1.4一个月内到期的同业往来款项轧差后资产方净额]：指同业机构欠填报机构一个月内到期以及本金或利息逾期不超过一个月的债务超过填报机构欠同业机构一个月内到期以及本金或利息逾期不超过一个月的债务的净额（如果前者－后者0的话）。 同业机构欠填报机构的债务：指填报机构向同业机构的拆放同业、存放同业、买入返售资产（不包括从企事业单位买入返售资产）等。农村商业银行、农村合作银行、农村信用社及联社包括调出调剂资金、存放联社款项。 填报机构欠同业机构的债务：指填报机构从同业机构取得的同业拆入、同业存放、卖出回购款项等。农村商业银行、农村合作银行、农村信用社及联社包括调入调剂资金、信用社上存联社款项。凡为其他法人机构代缴法定存款准备金的，信用社上存联社款项中应扣除代缴法定存款准备金部分。 [1.5一个月内到期的应收利息及其他应收款]：指填报机构报告日至到期日剩余期限在一个月以内（含）以及逾期不超过一个月的应收利息及其他应收款。一个月内到期的应收利息及其他应收款[1.6一个月内到期的合格贷款]：指填报机构报告日至到期日剩余期限在一个月以内（含）且本金或利息逾期不超过一个月的贷款（剔除不良贷款部分）。[1.7一个月内到期的债券投资]：指填报机构报告日至到期日剩余期限在一个月以内（含）以及本金或利息逾期不超过一个月的各种债券。债券指境内外机构发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。包括政府债券、中央银行债券及票据、企业债券、金融债券以及境外融资性票据等。农村合作金融机构持有的中央银行专项票据填报在此项目中。此项中不可以计算卖出回购的债券。一个月内到期的债券投资[1.8在国内外二级市场上可随时变现的证券投资 （不包括项目1.7的有关项目）]：指填报机构在二级市场能够以相对稳定的价格及时变现的证券投资，债券投资价格按照市场价格填列。此项中不可以计算卖出回购的债券。二级市场是指已发行债券的自由交易场所，包括银行间市场、交易所市场和商业银行柜台交易市场。有二级市场的股票和基金按照市场价格50％的折扣填报。[1.9其他一个月内到期可变现的资产（剔除其中的不良资产）]：指填报机构报告日至到期日剩余期限在一个月以内（含）以及本金或利息逾期不超过一个月的可变现的资产（剔除其中的不良资产和预计不能收回的资产），包括存放中央银行特种存款。[1.10流动性资产总和]：指填报机构从报告日至到期日剩余期限在一个月以内的全部流动性资产。 （2）流动性负债部分（行：[12]-[20]；列：[A]-[C]）： [2.1活期存款（不包括财政性存款）]：指填报机构吸收的活期存款和活期储蓄存款。单位活期存款，指商业银行吸收单位（包括企业、事业单位、机关、社会团体等，下同）存入的活期存款。活期储蓄存款，指商业银行吸收的储户个人活期储蓄存款。 [2.2一个月内到期的定期存款（不含财政性存款）]：指填报机构报告日至到期日剩余期限在一个月以内（含）的定期存款和定期储蓄存款；单位定期存款，指商业银行吸收单位存入的定期款项，包括单位大额可转让定期存单。定期储蓄存款，指商业银行吸收的储户个人定期储蓄存款，包括整存整取、零存整取、整存零取、存本取息、定活两便、大额可转让个人定期存单等定期储蓄存款，以及商业银行吸收的个人通知存款。 [2.3一个月内到期的同业往来款项轧差后负债方净额]：指填报机构欠同业机构一个月内到期的债务超过同业机构欠填报机构一个月内到期