《商业银行制度管理骨干培训》(讲义).pptVIP

* * 主要标题用语与内容是否匹配：■ 控制类制度用语：制度、规定、规范类；办法、 规程、实施细则等■ 指导性制度用语：手册、指南、指引等■ 两类概念的内涵：（1）暂行、试行 （2）管理、操作 （四）制度评审要点——对标题的评审 * * 制度名称： 拟文部门： 提交时间： 联系人姓名及电话： 对反馈的时间要求及其他要求： ? 部门负责人： 制度评审部门受理人员： 受理时间： 编号： 评审意见（可加附页）： ? ? ? 评审人员： 拟文部门对评审的反馈意见（可加附页）： ? 拟定人员： 部门负责人： 时间： 时间： 制度评审部门反馈意见或最终确认情况： ? 评审人员： 负责人： 时间： 时间： 注：1. 根据具体情况，参考的反馈时间为：一般文件2-3个工作日，复杂文件5个工作日，大型文件半个月。 2. 本表与发文稿等一并保存。 制度评审意见表 * * 制度评审情况登记表 编号 提交 部门 提交日期/时间 制度名称 初评人 复核 负责人资产托管部 2007.9.24上午 商业银行托管资产账户管理办法 陈XX 唐XX XXX 有个沟通和反复的过程 * * 评审意见样本 对《商业银行社保基金托管项下协议存款业务管理办法》的评审意见 总行XX部： 该文明确了社保基金托管项下的协议存款业务的开办和流程，易于理解，但在管理职责、协议流程和监督管理等方面，以下问题值得商榷： 一、标题部分 （一）制度运行不宜采用试行。制度下发就必须执行，且我行对试行、暂行也没有相应的管理要求，故所有制度下发不存在“试行”、“暂行”问题，建议删除“试行”字样。 二、总则部分 （二）规范描述的顺序和要求。应确保我行各项制度描述的一致性和规范化，总则作为制度的总揽，目前统一规定的描述内容和顺序为目的/目标（含依据）、适用范围、管理原则/指导思想、职责、有关定义等内容。 * * （三）有关职责应明确。该业务从下至上依次包括经办行、分行相关部室、总行相关部室和行长室，请将上述涉及单位一一明确，以防止制度一发咨询不断的浪费资源现象，尤其是行长室，因其属于最高决策层，该办法中用行长室的概念存在分管决策和集体决策两种可能，请明确。文中的分行代理业务联络员也请明确其资格和权限，对其个人身份最好备案，因为这是沟通的主要途径。 三、管理/操作流程 （四）增加向社保机构报价的必威体育官网网址要求。因价格属于市场中的商业秘密，请考虑对报价前、后的具体要求，也可防止恶性同业竞争的不利局面。 （五）业务审批表上报的可操作性问题。第十二条中，要求经办行当日填写《商业银行社保基金托管项下协议存款业务审批表》，并上报总行公司银行部。一是上报的方式含糊，如当天传真有核对原件问题，邮寄有可能当天不能收到；二是该表（见附件2）中经办行似乎为分行，是不是支行不存在该业务的申报问题？三是，相关部门都审批，审批的依据和目的是什么，没有明确，易产生随意性行为，结果可能不甚理想。 * * （六）利率的时间性和管理问题。该项业务从申请到最终资金到账，时间跨度有可能长达半个月（含周六、七或公休日），利率是否有可能变化较大，由于金额较大，如有，请考虑对策。另外，基准利