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金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法适用于在中华 2014年9月反洗钱培训终结性考试题(判断、选择、多选、原题汇总,查找方便包你100分) 一、判断 (共20题，20分) 1、 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。√ A. B. 对 错 2、 金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ A. B. 对 错 一、判断 (共20题，20分) 3、 金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。√ A. B. 对 错 4、 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。√ A. B. 对 错 一、判断 (共20题，20分) 5、 金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。√ A. B. 对 错 6、 银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。√ A. B. 对 错 一、判断 (共20题，20分) 7、 反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。√ A. B. 对 错 8、 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。√ A. B. 对 错 一、判断 (共20题，20分) 9、 金融机构违反必威体育官网网址规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。√ A. B. 对 错 10、 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不属于可疑交易。√ A. 对 B. 错 一、判断 (共20题，20分) 11、 《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√ A. B. 对 错 12、 外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易。√ A. B. 对 错 一、判断 (共20题，20分) 13、 反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。√ A. B. 对 错 14、 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。√ A. B. 对 错 一、判断 (共20题，20分) 15、 根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。√ A. B. 对 错 16、 金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。√ A. B. 对 错 一、判断 (共20题，20分) 17、 反洗钱调查只能采取现场调查。√ A. B. 对 错 篇二：大额交易、可疑交易试题以及答案 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 试 题 姓名： 工号：得分： 一、判断题：（每题4分，共计20分） 1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从2007年03月01日 起施行。（ ） 2.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。（ ） 3.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（ ） 4.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行备案。（ ） 5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过金融机构总部或者由总部指定的一个机构向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。（ ） 二、单选题（每题4分，共计40分） 1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（ ）万元以上或者外币交易等值（ ）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 A、20,1 B、20,2 C、1,1000 D、2,2000 2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送