合规一月一训精选.pptxVIP

反洗钱教育; 2006年10月31日，全国人大常委会审议通过《反洗钱法》颁布以来，今年已是第十个年头。十年以来，我国逐步建立了以“一法五规”为基础的反洗钱法制体系，形成了以“风险为导向”的反洗钱风险管理机制，创建了国家机关、金融行业、社会公众积极履行反洗钱职责的良好氛围。 十年反洗钱，让我们深刻意识到，反洗钱与金融行业以及社会群众的金融生活息息相关。除了金融机构的大力推进以外，反洗钱工作的落实更离不开全社会、全行业、全体消费者的理解和参与。;反洗钱基础QA;反洗钱与保险;金融机构是如何反洗钱的？; 3、 开展洗钱风险评估，采取措施有效管理洗钱风险 金融机构将对客户洗钱风险以及金融机构自身的产品、流程、系统等自身业务中固有的洗钱风险进行评估和管理。对风险较大的客户以及风险较大的业务，金融机构将实施相应的控制措施，进行有效管理，控制风险。 4、 上报“大额、可疑交易报告”，提供洗钱案件线索 金融机构将对大额较大的交易往来以及资金来源、流向、交易行为存在异常的交易进行日常的监测和甄别，并向国家反洗钱主管机关报告，提供洗钱案件线索，防范洗钱案件。 5、 开展培训和宣传活动，提高从业人员、社会公众反洗钱意识 金融机构对自身从业人员开展专业培训，以确保金融行业从业人员切实履行反洗钱义务。此外，金融机构还经常通过网络媒体、职场广告等各类渠道，向公众宣传公众防范洗钱风险的各类方法，提高公众反洗钱意识和能力。;保险业常见的洗钱形式;1、趸交期领 洗钱者趸交大量保费，将不法资金投入保险公司，包装成保单的保费，然后通过保单的约定再领取保险金、生存金、红利等经过清洗的资金。 2、 提前退保 洗钱者投保后再退保，即使承担较大退保损失也在所不惜。从保险公司得到退保款项，成为洗钱者合法的资金来源。 3、 在保单“犹豫期”内取消保单 人寿保险产品允许投保人在“犹豫期”内无条件取消保单，保险公司将已交纳保费如数退还投保人。该规定的初衷是保护投保人利益，却可能被洗???者利用，得以在较短时间内以最小成本完成洗钱。 4、 与保险中介或保险公司员工勾结洗钱 保险中介或保险公司员工明知投保人的资金来源有问题，但为获得高额佣金或其他好处，帮助洗钱者办理相关保险业务。 5、通过第三方支付掩盖保费来源 保险公司承保时需识别投保人身份，但洗钱者利用识别范围之外的第三方支付保费。保险公司通常难以确定该第三方与投保人的关系和保费资金来源。;保险业洗钱案例分享与启示;思考与启示：;;;谢 谢！