中铁信托-聚金稳健增值3期培训.pptVIP

中铁信托?聚金稳健增值3期集合资金信托计划  2012年3月 目 录 三、相关主体介绍 二、产品特点 一、产品要素 四、认购流程 五、客户常见问答 一、产品要素 信托名称 中铁信托?聚金稳健增值3期集合资金信托计划 募集规模 不低于5000万元 信托期限 12个月，从信托成立之日起计算 起点金额 50 万元 投资方向 包括但不限于债权、股权、权益等在内的一种或多种方式进行组合运用 发售期 2012年3月1日至2012年3月31日，售完即止 预期年收益率 8% 收益分配 自成立之日起满12个月的10个工作日（含第10个工作日）受托人向受益人分配信托收益及归还信托本金 受托人 中铁信托有限责任公司 二、产品特点 1、项目基本情况 本信托计划的信托资金采取包括但不限于债权、股权、权益等在内的一种或多种方式进行组合运用，从而为投资者获得稳定的收益。 二、产品特点 2、风险控制措施 (1) 项目风险可控。本信托计划的信托资金采取包括但不限于债权、股权、权益等在内的一种或多种方式进行组合运用。投资标的主要涵盖： ①基础设施建设项目：资金用于城市基础设施建设，如：旧城改造、安置房、修路等。政府确认其债权的合法性，并请示人大常委会讲信托资金纳入财政预算，政府出具书面文件及人大常委批复文件；土地抵押，抵押率2-5折。 ②优质企业流动资金贷款：选择大优企业合作，为其补充流动资金；以股权做质押、土地做抵押，集团控制人提供连带责任担保。（详见附件四：上海隆德丰集团贷款项目可研报告） ③上市公司股权质押贷款：以上市公司流通股或限售股做质押（须办理质押登记手续），质押折扣率一般为2-5折；设立1.4-1.6倍警戒线；关联企业提供连带责任担保。 ④能源开发项目：选择有市场前景的能源开发类项目，通过质押其股权，委托相关企业进行项目和资金监管，到期融资方通过转让股权收益和能源生产经营收益偿还。 多元化的投资标的可降低本项目的风险 二、产品特点 2、风险控制措施 (2) 信托资金保障措施 以贷款方式运用的保障措施包括但不限于：信托资金使用人或第三方提供的实物资产抵押、优质股权和项目收益权或金融机构、大型企业信用担保等； 以权益类投资方式运用的保障措施包括但不限于：权益出让方回购承诺，权益出让方或第三方提供的实物资产抵押，或经营可靠、实力较强的第三方企业、法人受让承诺，或对债权进行投资的，债务人以财政预算资金偿还债务等。 以股权投资方式运用的保障措施包括但不限于：对被投资标的的控股权；对被投资标的信托期内对外融资、担保事项的否决权；股权对应资产的足值审查及监督权；信托资金优先退出的优先权等。 具体以信托资金实际运用时设定为准。 二、产品特点 (3) 第三方保管 信托资金由大型商业银行保管，监督信托资金按信托合同约定使用，防范风险。 二、产品特点 3、项目收益较高 本产品预计年收益率为8%，高出银行同期定期存款利率近5个百分点。 4、专业团队管理 中铁信托为本项目配备了专业管理团队，保证项目资金安全。 5、信息披露透明 中铁信托每季度在公司网站和营业场所发布本项目管理报告，向投资人报告本项目管理运行情况，保证投资者能及时了解资金使用和管理全过程，放心投资。 三、相关主体介绍 受托人：中铁信托有限责任公司 世界企业500强—中国中铁(601390，HK0390)成员企业； 2009年4月，在第二届“金贝奖”评选活动中，荣获“年度优秀信托公司”、“年度优秀信托品牌”两项大奖； ?2009年10月，在“2009年度中国(成都)金融总评榜”上，荣获“行业推动力大奖”、“最佳理财服务品牌”称号； ?2010年7月，在《证券时报》主办的第三届中国优秀信托公司评选活动中，荣获“中国优秀信托公司”称号，是中西部地区唯一获此殊荣的信托公司； 2010年10月，在“2010年中国(成都)金融总评榜”上荣获“年度最佳理财服务品牌”“年度金牌理财师”“年度最佳信托公司”三项大奖。 2011年8月，在证券时报社主办的“第四届中国优秀信托公司”评选活动中蝉联“中国优秀信托公司”奖。 截至2011年末，中铁信托累计发行信托产品超过700个、管理信托财产规模超过1300亿元。在投资管理、项目融资以及投资银行业务领域具有独特的优势，具备成熟的经验。自成立以来，先后推出国开行担保贷款信托、基础设施信托、房地产项目贷款信托、证券投资类信托、股权投资类信托等富有特色的信托产品。信托业务涵盖了物业投资、基建投资、股权投资、房地产投资、证券投资等领域，