C16083操作风险管理工具90分.docxVIP

一、单项选择题1. 以下哪项属于操作风险管理范畴:( )????A. 反洗钱监控????B. 经纪业务客户异常投资行为监控????C. 自营业务投资行为合规性监控????D. 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交割失败????描述：操作风险定义您的答案：D题目分数：10此题得分：10.02. 下列属于操作风险可能产生损失/影响的有：( ) ①对外赔偿；②财务报表科目重新归类；③公司分类等级下调；④声誉受损；⑤机会成本????A. ①????B. ①③④⑤????C. ①②③④????D. ①②③④⑤????描述：操作风险带来的影响您的答案：D题目分数：10此题得分：10.03. 以下不属于操作风险七大类别的是：( )????A. 内、外部舞弊行为????B. 有形资产损失????C. 执行交割和流程管理????D. 声誉损失????描述：操作风险分类您的答案：D题目分数：10此题得分：10.04. 以下属于新业务评估流程适用范畴的是：( ) ①开展此项业务需要设立新的法人实体；②现有交易簿记与确认流程将重大调整；③现有业务执行人员更换；④现有业务主管部门领导变更；⑤开展业务需要报经监管机构审批。????A. ②③⑤????B. ①③④⑤????C. ①②⑤????D. ①②③④⑤????描述：操作风险管理工具您的答案：C题目分数：10此题得分：10.05. 操作风险是指（）????A. 因手工操作失误导致的风险????B. 因系统故障导致的风险????C. 因员工舞弊行为导致的风险????D. 以上描述均不全面????描述：操作风险定义您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题6. 以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( )????A. 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人????B. 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不完整????C. 清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管????D. 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整????描述：操作风险管理工具应用您的答案：D,C,B题目分数：10此题得分：0.07. 以下属于摩根大通“伦敦鲸”案件暴露的内控缺陷的有：( )????A. 部门主管对异地交易员监控不足????B. 信用风险计量模型存在缺陷????C. 交易员和产品的风险限额体系设计不合理????D. 交易员薪酬激励机制设计不合理????描述：操作风险管理工具应用您的答案：B,C,A题目分数：10此题得分：10.08. 以下不属于“内部舞弊”类操作风险事件的是：( )????A. 开展超风险限额的未授权交易????B. 盗用公司内部业务信息和客户资料????C. 使用获取的内部信息，为公司自营交易不当盈利????D. 收受贿赂、回扣????E. 违反适销性原则，向客户推荐高风险产品????描述：操作风险分类您的答案：C,E题目分数：10此题得分：10.09. 操作风险事件可能导致的影响包括：( )????A. 向客户赔偿差错交易导致的受损金额????B. 财务报表错报????C. 监管机构罚款????D. 行政处罚????E. 市场禁入????描述：操作风险带来的影响您的答案：B,C,E,A,D题目分数：10此题得分：10.010. 以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有：( )????A. 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸，致银行倒闭????B. 法国兴业银行为授权交易员巨亏案????C. 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案????D. 博时基金老鼠仓案????描述：操作风险分类您的答案：B,A,D题目分数：10此题得分：10.0试卷总得分：90.0