2015年《基金基础知识》模拟试卷一剖析.doc

2015年《基金基础知识》模拟试卷一 1、目前，()以发展成为欧洲最大的资产管理中心。 A、英国 B、卢森堡 C、法国 D、爱尔兰 正确答案：A 【专家解析】目前，英国以发展成为欧洲最大的资产管理中心，在全球范围也是除美国之外最大的资产管理市场。 2、（）9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。国债期货债券市场定价和避险具有关键作用。 A、2011年 B、2012年 C、2013年 D、2014年 正确答案：C 【专家解析】2013年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。国债期货债券市场定价和避险具有关键作用。 3、基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为()。 A、[1%] B、[5%] C、[1.5%] D、[0.25%] 正确答案：D 【专家解析】基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为0．25% 4、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的()。 A、[10%] B、[20%] C、[50%] D、[100%] 正确答案：D 【专家解析】市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的100%。 5、下列关于UCITS指令，说法错误的是（）。 A、为欧盟各成员国的开放式基金建立了一套跨境监管标准 B、结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态 C、欧盟成员国各自以立法形式认可该指令后，本国符合要求的基金即可在其它成员国面向个人投资者发售，无需再申请认可 D、符合要求的基金管理公司可以管理在其它成员国发行的基金 正确答案：B 【专家解析】选项B是关于AIFMD指令的相关内容。AIFMD结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态，协调成员国对另类投资基金的活动实现有效监管。 6、大多数资信好的公司采用（）的发行方式来发行商业票据。 A、直接发行 B、间接发行 C、贴现发行 D、以上选项都不正确 正确答案：A 【专家解析】直接发行指发行主体直接将票据销售给投资人，大多数资信好的公司采用这种发行方式。 7、我国开放式基金的估值频率是()。 A、每个交易日 B、每两个交易日 C、每周 D、没有明确的规定 正确答案：A 【专家解析】目前，我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值。 8、封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。 A、[50%] B、[60%] C、[80%] D、[90%] 正确答案：D 【专家解析】根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金的利润分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90%。 9、我国开放式基金每()估值，并于()公告基金份额净值。 A、交易日，次日 B、周;次周 C、月;当日 D、月;次日 正确答案：A 【专家解析】我国开放式基金每交易日估值,并于次日公告基金份额净值． 10、下列关于商业票据特点的表述，正确的是（）。 A、面额较小 B、利率较高，通常比银行优惠利率高，比同期国债利率高 C、只有一级市场，没有明确的二级市场 D、只有二级市场，没有明确的一级市场 正确答案：C 【专家解析】商业票据的特点主要有三点：①面额较大；②利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高；③只有一级市场，没有明确的二级市场。 11、我国基金资产估值的责任人是()，但()对基金管理人的估值结果负有复核责任。 A、基金托管人、基金公司 B、基金公司、基金管理人 C、基金管理人、基金托管人 D、中国证券会、基金公司 正确答案：C 【专家解析】我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。 12、()定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。 A、基金管理公司 B、托管银行 C、基金估值工作小组 D、基金注册登记机构 正确答案：C 【专家解析】基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。 13、假设投资者在2005年4月15日（周五，法定节假日前最后一个工作日）申购了基金份额，那么利润将会从()起开始计算。 A、[4月15日] B、[4月16日] C、[4月18日] D、[4月20日] 正确答案：C 【专家解析】投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。 14、对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴