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金融许可证自查报告 篇一：存款自查报告 为促进信用社提高存款业务内控制度建设的规范及有效性，加强服务收费管理案件防控， 切实提高存款业务管理水平，实现业务可持续发展，按照市联社通知及要求，派出了3个检 查小组对基层网点展开了全面的存款业务自查，检查业务笔数58500笔，涉及金额达29250 万元。结合我社日常掌握情况，此次明确了自查重点项目，并对自查具体情况进行了认真分 析，现将有关事项报告如下:一: 印、证的管理 此次对我社39个网点的检查,未发现长期不用未上缴封存的业务用章;无存在使用和保 管重要业务印章的人员同时保管相关业务单证的情况;无人员变动未经主管领导批准,未办理 交接.登记手续的现象;印章名称完全合规合法。 二:大额款项支付管理这次对全县网点的业务凭证进行了部分抽查,柜台大额支付都实行了分级授权和双签制 度,每笔大额支取款项都进行了身份证联网核查,且预留了有效身份证件复印件，授权主管及 社主任都是按流程进行审查.，特大交易都进行了报备审批，经办人员对大额交易都进行了登 记，保证了存款人的信息真实完整。三：特殊业务的处理 对于存款的冻结.查询和扣划等业务，我社各网点都是按照有关法律.行政法规受理和办 理的，这次抽查到挂失业务56笔，挂失当事人证件都通过公安部门联网核查系统进行核查； 操作人员都严格按照授权规定办理，不存在违规授权办理存款挂失的情况。 四：会计核算 存取款业务账务处理无乱用会计科目情况，暂未发现账外吸储，账外运营的问题；严格 执行了日均存款统计制度；会计档案管理都合规达标。 五:帐户管理 各类存款账户都严格执行了开销户制度；存款账户的开立.变更和撤销程序都是合规有效 的，存款开立都实现了实名制，对所有有效证件都进行了严格的审查.对公的账户开户资料及 证明文件都完整有效，对不动户都进行了久悬，余额为零的进行了销户，有效账户机构信用 代码证发放率100%.新农保批量开户资金都进行了严格管理，实行了日对账制。 六：存款利 率执行情况 我社存款利率都是按照人民银行现行利率执行，存款的结息.付息都是按照国家利率管理 制度执行的，应付利息都是按季及时计提，存款利息都进行了准确无误的计付。 七：案件防 控工作 我社各网点都成立了安全防范小组，对柜台业务操作人 员有明确的案件防控岗位职责要求，将案件防范工作作为了考核的重要指标，我社还成 立了专项稽查大队，并制度了严格的岗位职责，为存款业务稳步经营，管理.防范工作打下了 良好的基础。 八：重要空白凭证的管理我社各网点都是按照重要空白凭证进行管理和使用的，管理流程已经全面覆盖各个环节， 建立了分类汇总登记簿和分户账登记簿，重要空白凭证都账账，账证，账实相符，表内外核 对无误，重要空白凭证都严格执行了入库.登记.领用.销号.作废等手续，会计主管按时定月 对重要空白凭证进行了盘底查库制度. 以上仅仅是我社对存款业务自查的一部分，另外还对收费管理.核算及安保措施等都进行 了全面的自查，虽然暂未发现问题，但并不代表以后不会发生任何违规纰漏，所以我社将继 续把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将更进一步加强存款业务管 理，不断提高服务水平，确保我社存款资金安全和稳步增长！篇二：存款业务自查报告 ***县农村信用合作联社存款业务 省联社***办事处： 根据《***银监局办公室关于转发开展农村中小金融机构存款业务自查的通知》（赣银监 办发[2012]127号）文件精神，以及《***省农村信用社（农商银行）存款业务检查工作实施 方案》要求，我联社于2012年8月1日至8月28日开展了银监会提出的关于对制度建设等 “二十条”存款业务内容进行了全面检查工作，现就工作开展情况汇报如下： 一、加强领导、精心组织 （一）为了确保我县农村信用社存款业务自查工作的有序开展，县联社成立了以理事长为组长，其他班子成员为副组长，各科室负责人为成 员的工作领导小组，领导小组办公室设在稽核监察科，负责组织协调各部门，班子成员带队 下乡到各营业网点，自查工作全面开展。为确保工作落到实处，领导小组下设督导和检查工 作小组，由分管领导包片负责对各部门、各营业网点工作开展情况的现场检查和督导。 （二）制定了《***县农村信用社存款业务检查工作实 施方案》（]**农信联社字[2012]**号），明确了此次活动的工作目标与要求，具体实施的 时间与步骤。 二、工作的开展情况 按照市办工作实施方案要求，由监事长带队，抽调财务 会计、业务拓展、风险合规、稽核监察等部门人员，成立检查工作小组，机关各科室、 部门负责对本部门包片网点的检查工作，对全县]**个营业网点逐一开展了检查。各