安邦养老养生6号个人养老保障管理产品.PDFVIP

附件 1-2 安邦养老养生 6 号个人养老保障管理产品 安享利 1 号开放式权益型投资组合说明书 一、 投资组合名称 安邦养老养生 6 号个人养老保障管理产品安享利 1 号开放式权益 型投资组合，简称“安邦养老养生 6 号个养产品安享利 1 号投资组合” 或“本组合”。 二、 管理机构 1、管理人 安邦养老保险股份有限公司 2、投资管理人 安邦资产管理有限责任公司 3、托管人 中国民生银行 三、 投资目标 本组合的投资目标是在风险可控的基础上，分享中国经济增长的 成果，获得高于业绩比较基准的投资回报。 四、 投资组合特征 本组合具有流动性高、收益有一定波动性的特征，适合投资期不 固定，日常流动性需求较大、中等风险承受能力的投资者。 1 附件 1-2 五、 投资组合开放频率 本组合的开放频率为 30 天及以下。 六、 投资范围与投资比例 本组合的投资范围与投资比例遵照中国保监会关于养老保障管 理业务投资管理的相关规定执行，资产配置如下： 流动性资产的投资余额不低于投资组合资产的5%；上市权益类资 产的投资余额为投资组合资产的60-95%；固定收益类资产的投资余额 不超过投资组合资产的35%，债券正回购的投资余额不超过投资组合 资产净值的35%；基础设施投资计划、不动产相关金融产品、其他金 融资产的投资余额不超过投资组合资产的20%。 资产 流动性 上市权益类 固定收益类 基础设施投资计划，不动产相 类别 资产 资产 资产 关金融产品，其他金融资产 投资 ≥5% 60-95% 0-35% 0-20% 比例 七、 业绩基准 业绩基准=沪深300指数收益率×60%+中债总财富指数3-5年期收 益率×25%+（中国人民银行公布的同期三年定期存款利率+1%）×15% 如存续期内中国人民银行调整存款利率，则本组合业绩基准也做 相应的调整。 八、 管理费用 本组合收取的费用包括初始费、管理费、托管费、解约费以及其 他费用和税收。具体的费用收取标准、计提方法和支付方式如下： 2 附件 1-2 1.1 初始费 1. 费用标准 初始费按照不高于委托人每笔认购或申购资金总额的 2.0%比例收 取。具体费率以管理人的产品公告约定为准。 2. 支付方式 初始费是在委托人认购或申购时，按照每笔资金的一定比例由管 理人一次性扣除，余额进入银行资金专户。 1.2 管理费 1. 费用标准 管理费的年费率 Ro 不超过 3.0%，按照本组合资产的比例收取， 具体收取比例根据托管人的不同而有所差异。 2. 计提方法和支付方式 管理费每日计提，逐日累计，按月或季度支付。本组合的管理费 计算方法如下： Mm? ? t ER? m ? to?1 t N 公式中： M ：按月或季度支付的管理费 mt ：每日应计提的管理费； Et?1 ：上一日投资组合资产净值； Ro ：管理费的年收费标准； N ：当年实际天数。 1.3 托管费 3 附件 1-2 1. 费用标准 托管费的年费率 Rt 不超过 0.2%，按照本组合资产的比例收取， 具体收取比例根据托管人的不同而有所差异。 2. 计提方法和支付方式 托