银监会09年报_05_重大监管行动.pdfVIP

五、重大监管行动 二 零 零 九 年 报 (一) 资本监管 1. 实施动态资本监管，坚守资本充足底线 一是针对2009年上半年信贷增长过快引起银行资本充足率下降的情况，通过召开专题座谈会、 发出《资本监管预警通知书》和暂停市场准入事项审批等手段，督促商业银行以增资扩股、适当压缩 风险资产、多提拨备、核销不良、审慎分红等各种手段尽快补充资本。二是加强农村中小金融机构资 本约束制度建设，对于资本充足率不达标或资本充足率下滑的机构，严格限制资产规模、压缩非农贷 款。同时，鼓励农村合作金融机构采取增资扩股、转增股本等多种手段维持资本充足率稳定。三是密 切关注外资银行资本的抗风险能力，督促外资银行提高贷款损失准备计提力度，坚守资本充足率监管 底线。四是推动信托公司建立以净资本为核心的风险控制指标体系；根据信托公司净资本等风险控制 指标情况、内控水平等将信托公司划分为不同类别，实行差异化监管，鼓励低风险公司开展业务创 新、行业整合，对高风险公司进行业务限制和风险总量控制。 2. 发布次级债管理新规，提升资本质量 图11：主要商业银行资本补充来源分布图（2009年） 印发《关于完善商业银行资本补充机制的通知》， 上市融资 利润转增 发行次级债 其他 4% 要求在资本补充结构上优先补充核心资本，强调股东的 12% 持续注资责任和承担补充核心资本首要责任；要求商 业银行在计算资本充足率时，从计入附属资本的长期次 级债务中全额扣减本行持有其他银行长期次级债务的额 32% 52% 度，并按照“新老有别”原则，对2009年7月1日以后持 有的其他银行长期次级债务全额扣减。 3. 推动新资本协议实施工作 专栏22：积极推进银行业实施新资本协议 为推进新资本协议银行的实施进展，银监会在规制制定和准备实施等方面做了大量工作。 在规制制定方面，修订并颁布《商业银行资本充足率监督检查指引》等7个新资本协议实施配套监管文件，就 《商业银行实施新资本协议申请和审批指引》和《商业银行资本充足率监管报表及填报指引》征求意见。本次指引 修订充分借鉴巴塞尔委员会相关文件，确保我国实施新资本协议相关规制能够体现国际监管规制修改的必威体育精装版要求。 在准备实施方面，对实施新资本协议银行进行两次定量影响测算，了解实施新资本协议对相关银行资本水平可 能产生的影响。2009年3月至4月期间，对第一批新资本协议银行的实施情况进行全面调研。2009年10月，开始对 实施新资本协议进行预评估，并将于2010年4月结束。 此外，为帮助监管人员和商业银行技术专家更好地掌握国际动向，确保我国银行业新资本协议实施质量，银监 会继续坚持“请进来、走出去”的策略，除参加各类国际研讨会外，还邀请国际监管组织和境外监管当局及商业银 行专家开展专题交流，并承办金融稳定学院（FSI）关于新资