教辅资料_2017年商业银行反洗钱题库.docVIP

2017年商业银行反洗钱题库 一、单项选择题 1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“（ C ）”的原则。 　　A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 　　C、了解你的客户 D、见过你的客户 2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱（ B ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容必威体育官网网址。 　　A、监管部门 B、行政主管部门或者公安机关 　　C、检察机关 D、其他金融机构 3、下列交易不需要报送可疑交易的（C） A、朱某没有正常原因的在我行多个网点多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 B、钱某无正当理由拒绝更新客户基本信息的。 C、郭某定期存款30万到期后，取部分现金利息后，剩下款项办理了1年定期。 D、客户杜某，身份证号码44068220001054682，2010、2011年曾多次被扣小额账户管理费，2012年1月每天都收到30000元的转账款项。 4、单笔或者当日累计人民币交易（ B ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 A、10　　 B、20　　 C、25　　 D、50 5、（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 A、中国人民银行 B、中国证券监督管理委员会 C、 中国保险监督管理委员会 D、 中国银行业监督管理委员会 6、下列哪个是反洗钱的义务主体（ C ）。 A、公安部门 B、中国人民银行 C、金融机构及特定非金融机构 D 、检察机关 7、为不在我行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务交易单笔人民币1万元以上、外币等值1000元美元以上（含起点金融）的，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的（A）。 A、要求客户提供交易对方身份证件 B、登记客户身份基本信息 C、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 D、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件 8、我行在履行客户身份识别业务时，按规定需核对相关自然人的居民身份证件的，必须通过中国人民银行的（B）进行核查。 A、征询系统 B、联网核查公民身份信息系统 C、外网 D、信贷信息系统 9、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（ C）年。 　　 A、15 B、20 C、5 D、永久 10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院、人民法院签发的（ D ） A、《查询令》 B、《办案协查函》 C、《介绍信》 D、《协助查询存款通知书》 11、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（ A ）进行一次审核。 A、每半年 B、每季度 C、一年 D、每月 12、金融机构在大额交易发生后的（ B ） 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 13、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告上报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的 （ A ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、10 B、5 C、20 D、15 14、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ D ） 承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方机构 B、人民银行 C、客户 D、金