非现场审计实战探究.ppt

贷款受托支付的目的在于防范贷款挪用，确保信贷资金实贷实存。但当前 “虚假受托支付”现象日益突出，存在贷款资金回流借款人、集中受托给第三人等现象，个别资金流入向行内信贷人员账户。一些支行为了规避检查，在受托支付的第一道环节都能做到合规，但受托后的资金流向却很少得到关注，也很难监控。本项目将对受托后资金流向进行追踪审计。 信贷审计系统操作技巧 信贷审计系统简要介绍 基础数据表含义及表间勾稽关系 模型创建要点 主要内容 查询步骤不超过5步 查询条件尽量使用精确查询 尽量不加条件，获得全量数据 数据导出的快捷方法 创建模型的心得 数据分析工具 Gephi Gephi是进行社交图谱数据可视化分析的工具，可用作：探索性数据分析，链接分析，社交网络分析，生物网络分析等。通过学习Gephi，了解大数据分析的方法。 Gephi的数据源有两个基本要求，第一个是节点（Nodes）即关系网中各个孤立的个体。第二个是边缘（Edges）即关系网中各个个体之间的关系。社会网络分析正是基于社会网络关系这种特定数据结构而产生的分析方法。 银行资金交易数据也是由多个节点（银行员工、客户、账户、终端等）和各顶点之间的连接（汇款、转账、取款）组成的集合。通过社交网络分析的方法，可以有效挖掘资金交易账户间的关系，并实现可视化。 操作要点 界面和操作 CSV的创建和导入 五个高级编程工具简介 排序、分割 统计 预览、输出 实战演示 行内人员账户异常交易 知识点：数据转化、生成关系图谱 Gephi基于关系网络的分析功能,完全能够满足本项审计工作的需求，特别是其强大的可视化计算功能,将定量分析结果直观地以图谱的形式呈现出来。今后审计人员将越来越多的接触大数据，网络分析可视化功能将有助于审计提高工作效率，成为非现场审计的利器。 期待大家在呈现数据的精彩！ 总结 老杜 2016.3.01 THANKS 中国邮政储蓄银行 POSTAL SAVING BANK OF CHINA * * * * 搭建成功的数据分析团队。业务分析人员、计算机专家、数据分析专家。有枣没枣打三竿 * Office 2013用户界面经过了重新设计，非常简洁，窗口周围的边框也被取消，突出中间的内容。 让操作的人更能够把精力集中于内容上。同样的，底部状态栏也明显地经过了缩减。 界面更加小清新,启动速度更加快了 * 数据分析，瞬间可就。集中了格式、图表、汇总、表、迷你兔等五大功能，可以一键调用，帮助在最短的时间完成相应的操作。 这次主要新增了三大功能，分别是快速填入、快速分析与建议图表功能，都是大幅节省时间，强化使用效率的超有用功能。 * * Excel中，快速分析数据分析，瞬间可就。 * * * * 项目背景 项目背景 分析思路 分析思路 数据提取 数据提取 分析要点 审计发现 中国邮政储蓄银行 POSTAL SAVING BANK OF CHINA 非现场审计工作的体会 OFFICE2013新增功能介绍及应用技巧 非现场审计实例 信贷审计系统操作技巧 数据分析工具（Gephi、Tableau）介绍 目 录 Catalogue 非现场审计是以计算机技术为手段，以数据库技术为依托，通过计算机网络实时、批量地处理被审计对象的有关业务信息，经质询、筛选，对查找出的异常或值得关注的数据进行记录和分析检查的过程。非现场审计的核心是数据分析。 非现场审计的含义 审计转型的动力 攻城拔寨的利器 审计人员的必修课 ? ? ? 发展历程 在审计内容上，由关注传统违规操作、业务风险，扩展到分行经营管理领域。 在审计方法上，非现场审计技术和数据分析方法得到充分的运用。 在数据来源上，能够从多渠道获取数据，数据分析从个贷业务扩展到各个业务领域。 信贷审计系统 电子稽查系统 专业分析工具 非现场审计面临的挑战 团队建设方面问题。 非现场审计的方法有待提高。 非现场数据获取能力有待提高。 工欲善其事，必先利其器。 不怕千招会，就怕一招熟。 数据不是数字：模式、关系、异常 头脑风暴、集体智慧。 大胆假设、小心求证。 非现场审计的几点体会 思考 结合实际能列举出哪些基础数据？ 从基础数据中可以得到有哪些信息？ 在数据分析过程中都用到哪些工具？ Office 2013 新功能 Office 2013，包括Excel、Word、PPT、Access、OneNote。 1.用户界面经过重新设计，非常简洁，启动速度更快。 2. 在数据处理、分析方面界面触手可得，复杂的功能瞬间完成。 丢掉老方法，效率会更高 PDF Excel 2013 数据分析技巧 操作 函数 图表 数据分析 VBA EXCEL高手必修课 条件格式 数据透视表 数据透视表高级应用 Excel数据分析技巧 Access