“量身订做”的监管新模式浙江银监局EAST系统.PDFVIP

l银行监管研究 BANKINGSUPERVISION ‘‘日 里身订做 ’’的监管新模式 浙江银监局EAST系统应用 “四级联动 ”新模式获成效 文 ／余颖玲 EAST应用办完成数据采集、数据存储及提 供技术支持 ；银监局层面负责建立模型、集 白 2008年银监会启动研发、应用 中数据分析、进度调控 ；属地银监分局成立 H EAST现场检查系统 以来 ，浙江 检查组 ，提供疑点数据建模思路 ，参与数据 银监局积极摸索符合属地监管实际的运用模 分析及现场核查；监管办事处发挥监管员熟 式，日前，对某农村合作银行开展了EAST全 悉当地经济金融环境及被监管机构情况的优 流程现场检查，形成一套适应地方小法人机 势，全程参加检查。主要模式流程参见左下 构的EAST现场检查 “四级联动 ”模式 。 图： 一 、 “四级联动”模式概述 二 “四级联动”模式主要特点 “四级联动”即银监会、银监局、银监 (一)更加注重流程管理 ，检查信息实 分局和监管办事处四个监管层级分工协作、 时传递。 “四级联动”EAST现场检查模式 相互配合的检查模式 。银监会合作部主要负 细化了以往建模、核查、报告 “三步走”的 责立项及提供业务指导 ，并由信 息中心 、 检查流程 ，在建模前新增查前调研、制定清 单和访谈 、形成 初步评价三个 步 立项、数据采集、数 银监会 一 — 原始业务数据走 向 骤 ，更加注重在实施具体检查工作 据存储和业务指导 合作部 信息中心 EAST应用办 一 一 — 现场检查报告路径 前的准备工作。同时检查采取 “双 耋； 淘 } 孛 牟 线报告”形式，即坚持传统现场检 蒌每 i ； 反馈行业管理 问题 查报告路线的同时 ，通过EAST系 盛 i l — — — — — — — — — — — — — 秘 统中的流程管理系统上传现场检查 建立模型、数据集中分 析 、调控进度 一 银监局 … 一 省农信联社 清单、工作底稿、访谈记录等检查 全过程记录，检查组组长和其他有 l 每 权人可通过该系统实时掌握检查进 度，了解现场检查情况 ，真正实现 属地监管 成立检查组、 提出数据分析思路，参与 一 银监分局 流程管理。