关于重庆汽车金融有限公司的风险评估报告.PDFVIP

关于重庆汽车金融有限公司的 风险评估报告 本公司按照深交所《信息披露业务备忘录第 37 号―涉及财 务公司关联存贷款等金融业务的信息披露》的要求，通过查验重 庆汽车金融有限公司(以下简称汽车金融公司) 《金融许可证》、 《企业法人营业执照》等证件资料，并审阅汽车金融公司资产负 债表、损益表、现金流量表财务报表及内控评估报告等资料，对 汽车金融公司经营资质、经营业务和经营风险进行了评估，具体 情况报告如下： 一、公司基本情况 重庆汽车金融有限公司（以下简称 “公司”)是经中国银行 业监督管理委员会批准成立的非银行金融机构, 《金融许可证》 机构编码为 N0017H250000001 ，《企业法人营业执照》为 9150000005172683XW。 公司注册资本25 亿元人民币，其中：中国兵器装备集团公 司出资 12500 万元，占股本 5%；兵器装备集团财务有限责任公 司出资 100000 万元，占股本 40%；重庆长安汽车股份有限公司 出资87500 万元，占股本35%；重庆渝富资产经营管理集团有限 公司出资40000 万元，占股本16%；重庆农村商业银行股份有限 公司出资10000 万元，占股本4%。 公司法定代表人：隋军 公司注册及营业地：重庆市江北区红石路12 号18-20 层 公司经营范围：（一）接受境外股东及其所在集团在华全资 子公司和境内股东3 个月（含）以上定期存款；（二）接受汽车 经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金；（三）经 批准，发行金融债券；（四）从事同业拆借；（五）向金融机构借 款；（六）提供购车贷款业务；（七）提供汽车经销商采购车辆贷 款和营运设备贷款，包括展示厅建设贷款和零配件贷款以及维修 设备贷款等；（八）提供汽车融资租赁业务（售后回租业务除外）； （九）向金融机构出售或回购汽车贷款应收款和汽车融资租赁应 收款业务；（十）办理租赁汽车残值变卖及处理业务；（十一）从 事与购车融资活动相关的咨询、代理业务；（十二）经批准，从 事与汽车金融业务相关的金融机构股权投资业务；（十三）经中 国银监会批准的其他业务。 二、公司内部控制基本情况 1、 控制环境 （1）组织架构图 （2）各部门职责的描述 公司已按照《重庆汽车金融有限公司章程》规定建立了股东 会、董事会和监事会，股东会为公司的最高权力机构，董事会为 股东会的常设权力机构，监事会为股东会的派出监督机构。并对 董事会和董事、监事、高级管理层在内部控制中的责任进行了明 确规定。公司建立了分工合理，责任明确、报告关系清晰的组织 结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。公司按照决策 系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置了公司组织 结构。 董事会：董事会是公司股东会的常设权力机构，在股东会闭 会期间，负责公司的重大经营决策并向股东会负责。负责决定公 司的经营计划和投资方案；根据股东会授权，决定公司重大经营、 投资行为；制订公司中长期发展战略规划、经营方针；制定公司 的基本管理制度；制订公司的年度财务预算方案、决算方案和利 润分配方案；决定公司内部管理机构的设置和公司内部职能调整 方案。 监事会：为公司的内部监督机构。对董事、高级管理人员执 行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程 或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议。当董事、 高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人 员予以纠正。 总经理：负责执行董事会决策；主持公司的生产经营管理工 作，组织实施董事会决议；组织实施公司年度经营计划和投资方 案；制定汽车金融公司的具体规章。 风险管理委员会：董事会下设风险管理委员会，在董事会授 权的范围内独立行使职权，并直接向董事会负责。主要负责拟定 公司风险管理政策和内部控制政策，并对其实施情况及效果进行 监督和评价；指导公司的风险管理和内部控制制度建设；监督和 评价公司风险管理状况和风险承受能力及水平，提出改善意见； 审议公司风险和内部控制报告，对风险和内部控制状况进行评估， 提出完善风险管理和内部控制的意见。风险管理组织架构由公司 董事会、高级管理层、风险管理部门、相关业务部门和审计部门 组成。围绕公司的总体经营发展目标，在各部门、各岗位执行风 险管理的基本流程，实施全过程的风险管理、全员的风险管理。