银行从业之个人理财通关习题概要.doc

第一章 个人理财概述 第一节 个人理财相关定义 个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其（ ），实现理财目标的过程。 A、资产 B、负债 C、收入 D、支出 E、时间 （错）个人理财或财富管理就是投资。 （错）因为个人理财与财富管理本质上是一致的，所以个人理财业务就是财富管理业务。 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定， （ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。 A、综合理财业务 B、个人理财业务 C、理财计划 D、私人银行业务 个人理财业务相关主体包括（ACDE） A 、个人客户 B 、企业客户 C 、非银行金融机构 D 、监管机构 E 、商业银行 以下关于个人理财主体阐述正确的是（ ACD ）。 A、个人客户主要以个人理财的需求方出现 B、个人理财业务的提供商是商业银行 C、个人理财业务相关的监管机构包括银监会、证监会、保监会、外管局 D、证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司（如第三方理财公司等）等其他金融机构也为个人客户提供理财服务 E、非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务 商业银行个人理财业务按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务，可分为理财顾问服务和（ ）两类。 A、综合理财服务 B、财富管理业务服务 C、私人银行业务服务 D、理财业务服务 按照客户的类型，个人理财业务包括（　ACD　）。 A．财富管理业务 B．理财顾问业务 C．理财业务 D．私人银行 E . 旅游计划 商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，这是（ ）。 A、个人理财业务 B、私人银行业务 C、理财顾问服务 D、结构性理财产品 理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（ ）等专业化服务。 A、财务分析与规划 B、私人银行 C、投资建议 D、个人投资产品推介 E、理财计划 商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务，称为（ C ）。 A、理财顾问服务 B、私人银行业务 C、理财计划 D、代客理财服务 （错）综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类。 （错）在综合理财服务活动中，银行决定投资方向和方式并进行投资和资产管理。 下列选项中，不属于个人理财人员提供的专业化服务的是（ D ）。 A、财务分析与规划 B、个人投资产品推介 C、投资顾问咨询 D、信贷产品销售介绍 与普通理财业务相比，私人银行业务更加强调（ B ） A、建议性 B、个性化 C、风险性 D、收益性 （ ）是一种向高净值客户提供的综合理财业务。 A、理财顾问服务 B、综合理财服务 C、私人银行业务 D、理财计划 下列关于私人银行业务的说法，正确的有（ ）。 A、 是一种向高净值客户提供的综合理财业务 B、不仅为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务 C、目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、损赠的目标 D、年均利润率高于其他金融服务 E、准入门槛比一般理财业务高 关于私人银行业务，下列说法中，正确的有（ ACD ）。 A、是一种向高净值客户提供系统理财的业务 B、提供不包括法律、子女教育等专业顾问服务 C、目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标 D、核心是理财规划服务 E、产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小 下列说法中，不属于私人银行业务特征的是（ C ）。 A、准入门槛高 B、综合化服务 C、经营成本高 D、重视客户关系 2007年3月，首先在中国开展私人银行业务的国内银行是（ ）。 A、中国人民银行 B、中国工商银行 C、中国银行 D、中国建设银行 【2013年真题】 关于私人银行业务的说法错误的是（　C　）。 A．私人银行业务的客户等级最高，服务种类最齐全 B．私人银行业务的服务对象主要是高净值客户 C．私人银行业务面向所有客户提供基础性服务 D．与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些 （真题2014）客户 接受商业银行和 理财人员提供的理财顾问服务后，收益和风险由 （D） 。 A、客户获取收益，商业银行承担风险 B、商业银行获取和承担 C、客户与银行按约定方式获取和承担 D、客户获取和承担 （真题2014）（D ） 是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务 。 A、综