第一部分高管员人复习题答案.docVIP

（一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内）1．威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素是（ C ）A．流动性风险 B．声誉风险C．信用风险 D．市场风险2．违约风险和结算风险都属于常见的（ B ） A．市场风险 B．信用风险C．流动性风险 D．声誉风险3．以下哪种方法不属于常见的风险评价方法（ D ） A．概率统计法 B．损失模拟法C．概率分步法 D．风险价值法4．操作风险的主要特征不包括（ D ） A．内生性 B．具体性C．分散性 D．对称性5．因挤兑形成的“马太效应”对银行造成的冲击，表明银行风险具有（ A ）A．加速性 B．隐蔽性C．扩散性 D．客观性6．在商业银行风险管理理论的四种管理模式中，不包括（ D ） A．资产风险管理模式 B．负债风险管理模式C．全面风险管理模式 D．内部管理模式7．风险管理的核心在于（A ） A．风险识别 B．风险计量C．风险监测 D．选择最佳风险管理技术组合8．根据以下哪种分类，可将商业银行风险的风险分为信用风险、市场风险、操作风险等。（ b ） A．属性 B．形成原因C．表现形式 D．法律变动．9．黄金价格变动造成的风险属于（ B ） A．操作风险 B．汇率风险C．利率风险 D．商品价格风险10．以下哪一项是有效的风险管理体系建设的先导（ C ） A．健全的内部控制机制 B．完善的公司治理机制 C．先进风险管理文化培育 D．有效的风险管理策略11．商业银行进行风险管理最根本的驱动力是（ C ） A．客户利益至上 B．储户利益至上 C．股东资本是风险的第一承担者 D．金融监管机构的要求12．商业银行内部风险的估计，一般不包括（ B ） A．违约概率 B．实际损失C．违约损失率 D．违约风险暴露13．银行对宏观、微观环境中潜伏的各种可能给银行带来损失的因素进行系统归类分析，从而识别出风险因素的操作过程，这是（ A ）A．风险识别 B．风险评估C．风险学习 D．风险处理14．以下哪个部门负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施（ A ） A．董事会 B．监事会C．股东大会 D．高级管理层15．以下哪一项风险指经济主体与非本国居民进行国际经贸往来时，由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险（ A ）A．国家风险 B．声誉风险C．法律风险 D．战略风险16．健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括哪些内容（ D ）A．强化内控适宜，树立内控优先理念 B．完善激励约束机制 C．提高内控制度的执行力 D．以上都是17．内部控制的建立和完善，要跟上业务和形势发展的需要。开设新的业务机构或开办新的业务种类，必须树立“内控先行”的思想，指的是内部控制的（ C ）A. 有效性 B. 审慎性C. 及时性 D. 独立性18．各种内部控制制度包括最高决策层所制定的业务规章和发布的指令，必须符合国家各监管部门的法律法规，必须具有高度的权威性，必须能够真正落到实处，成为所有员工严格遵守的行动指南, 指的是内部控制的（ A ）A. 有效性 B. 审慎性C. 及时性 D. 独立性19．我国商业银行内部控制中存在的问题不包括（ D ）A. 商业银行所有权和经营权的分离还有待完善B. 内部控制的组织架构还未形成C. 内部控值的管理水平、监督评价的有效性和及时性还有待提高D. 内部控制过于严格，以至于一定程度上约束了商业银行业务的扩大20．我国商业银行操作风险管理的核心问题是（ C ）A. 员工素质培养 B. 信息系统升级换代C. 合规问题 D. 内部控制21．在2007年的邯郸农行盗*窃案中，犯罪嫌疑人张强2007年3月20日已经不是管库员，但当天查库登记簿“管库员”一栏有张强的签章。同年3月29日的查库登记簿“管库员”栏没有任何人签章，这些内部控制失范行为与内部控值中哪个要素最相关（ D ）A.控制环境 B.控制活动C.风险评估 D.监督22．在2007年的邯郸农行盗*窃案中，管库员之间钥匙、密码的交接混乱，库房钥匙登记簿与实际情况不符，这些内部控制失范行为与内部控值中哪个要素最相关（ B ）A.控制环境 B.控制活动C.风险评估 D.监督23．会计机构负责人的直系亲属不得在单位会计机构中担任哪项工作（ C ）A. 总账登记工作 B. 成本核算工作C. 出纳工作 D. 档案保管工作24．下列关于内部控制特征的论述，不正确的是（ D ）A. 内部控制是一个不断发展、完善的过程，随着企业经营管理的新情况适时改进B. 内部控制由组织中各个阶层的人员共同实施C. 内部控制从形式上表现为一套相互监督、相互制约、彼此联系的控制方法、措施和程序。D. 制定了严格的内部控制制度，就能确保一个企业必定成功。25.