住房公积金廉政风险防控一览表-周口市住房公积金管理中心.docVIP

住房公积金廉政风险防控一览表 部门：周口市住房公积金管理委员会 岗位职务：主任 责任人姓名： 序 号 风险类型 风险点 防控措施 1 挪用住房公积金 城市政府挪用住房公积金 落实管委会会议制度，严格住房公积金使用范围 管委会实行集体决策，由委员记名投票表决，会议纪要上监管部门备案 分中心挪用住房公积金 加大机构调整力度，理顺管理机制 2 违规确定缴存比例、缴存基数 擅自批准单位降低缴存比例或缓缴 管委会及时履行审批降低缴存比例或者缴存住房公积金的职责 3 违规发放项目贷款 违规审批试点项目和发放贷款 加强管委会和城市人民政府责任追究，落实城市政府承担偿还贷款的责任，确保贷款本息按时偿还 4 违规存储资金 违规确定受托银行 确定受托银行必须经管委会决策 5 财务管理违规 不按规定分配增值收益 严格执行《住房公积金管理条例》、《住房公积金财务管理办法》、《财政部关于住房公积金财务管理补充规定的通知》等要求，按规定分配增值收益 住房公积金廉政风险防控一览表 部门：住房公积金管理中心 岗位职务：主任 责任人：陈英杰 序 号 风险类型 风险点 防控措施 1 挪用住房公积金 城市政府挪用住房公积金 城市政府动议违规使用住房公积金时，中心应及时向上级监管部门报告 中心挪用住房公积金 严格执行管委会批准的住房公积金年度使用计划 建立健全资金调拨、使用管理制度，严格执行报批程序，明确经办人员责任 中心定期向管委会报告支付公积金运行情况 实行年度外部审计制度，审计报告上级监管部门备案 2 违规确定缴存比例、缴存基数 擅自批准单位超比例、超基数缴存 在信息系统中设定对缴存比例、缴存基数调整等业务的控制预警程序 3 违规发放项目贷款 违规审批试点项目和发放贷款 严格执行项目贷款审批程序，按照《住房公积金支持保障性住房建设项目贷款业务规范》对贷款项目进行严格评审 建立资金监管账户，对贷款资金流动实行全程封闭管理 4 违规购买国债 未经管委会批准购买国债 购买国债必须经管委会决策 在证券市场购买国债 购买国债的渠道限于银行间市场和银行柜台，禁止在证券市场购买国债 住房公积金廉政风险防控一览表 部门：住房公积金管理中心 岗位职责：主任 责任人姓名：陈英杰 序 号 风险类型 风险点 防控措施 5 违规存储资金 违规确定受托银行 按规定签订委托协议，规范协议内容，明确中心与受托银行的责任和义务，委托协议签订后报上级监管部门备案 未按业务需求开立银行账户 全面审核和清理现有银行账户，并将清理结果上报监管部门备案 严格按业务需求开立银行账户，开立新账户经同级财政部门批准、人民银行核准，并报上级监管部门备案 违规转存资金 建立资金调配管理制度，对资金需求情况定期分析测算，资金调配与业务需求挂钩 制定资金存储管理规定，资金存储须由中心集体研究决定，大额资金调动要报上级监管部门备案 6 财务管理违规 不讲应缴财政的增值收益上缴财政 管理中心按规定测定提出年度管理费用额度，报本级财政部门批准后，从住房公积金增值收益中上交本级财政部门核拨 住房公积金增值收益在提取住房公积金贷款风险准备金和管理费用后的金额，经管委会批准后上缴本级财政部门，由财政部门按规定拨付给住房保障部门，专项用于廉租房和公共租赁住房建设 住房公积金廉政风险防控一览表 部门：住房公积金管理中心 岗位职务：主任 责任人：陈英杰 序号 风险类型 风险点 防控措施 7 财务管理违规 财外核算，私设小金库 严格执行财务收支管理规定，各种收入要按规定及时入账 序列支出套取资金 制定资金使用管理规定，明确资金用款计划部门与会计核算部门职能分工，资金使用与审核审批岗位分离，资金调拨使用与会计核算岗位分离 8 违规采购、处置固定资产 大宗物品、项目采购违规 固定资产购、建、租赁应按经济使用原则、依据业务需求进行评估，经集体研究决定 公开单位采购信息和程序，规定限额以上的采购项目，应采取公开招标等形式采购 违规构建办公用房 构建办公用房、业务用房，要经管委会审议通过，按规定报有关部门批准后实施 9 违规任用干部、录用人员 中心责任人自行决定任用干部或录用人员 严格按干部管理权限及人员招录相关规定执行，干部任免和人员招录要集体研究决定，推行竞