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第三章 国际结算方式(一) ---------汇款 一. 汇款(remittance)的含义 由汇款人委托给银行，将款项汇交给收款人的一种结算方式。 二. 当事人 （一）汇款人（REMITTER） （二）收款人（PAYEE OR BENEFICIARY） （三）汇出行（REMITTING BANK） （四）汇入行（PAYING BANK） 汇出行办理的汇款业务叫汇出汇款（Outward Remittance) 汇入行或解付行办理的汇款业务叫做汇入汇款（Inward Remittance) 三. 汇款的种类 P22-25 （一）电汇（TELEGRAPHIC TRANSFER，T/T） 工具：加押电报、电传或通过SWIFT （二）信汇（MAIL TRANSFER，M/T） 工具：信汇委托书(M/T Advice)或支付委托书(Payment Order) （三）票汇（REMITTANCE BY BANKER’S DEMAND DRAFT，D/D） 工具：银行即期汇票 T/T程序图 采用电报或电传的汇款方式 电报或电传方式的汇款应具备下列内容： FM：(汇出行名称) TO：(汇入行名称) DATE；(发电日期) TEST(密押) OUR REF NO． (汇款编号) NO ANY CHARGES FOR US(我行不负担费用) PAY(AMT)VALUE(DATE)TO(付款金额、起息日 BENEFICIARY(收款人) MESSAGE——(汇款附言) ORDER——(汇款人) COVER——(头寸拨付) 1. TO：汇入行名称可用电报挂号。如果对方单位有电报挂号,就可以把住址省去,在第一个小方格中填上电报挂号号码即可. 2．NO ANY CHARGESFOR US有时可写在电文最后一句。 YOUR CHARGES FOR BENEFICIARY 3．收款人的表示。 1)PAY TO ---- BANK(帐户行)FOR CREDITING A／C NO．------ OF MR．SMITH(OR CO．LTD．)收款人的帐 户行是第三家银行 或者: PAY TO ---- BANK(帐户行) FOR ACCOUNT NO．------ FAVOUR MR．SMITH(OR CO．LTD．) 2)PAY TO YOURSELVES(帐户行)FOR CREDIT OF A／C No．-----OF MR.SMITH(OR CO．LTD)收款人的帐户行是汇入行。 4．汇款附言，有时写DETAILS OF PAYMENT。 5．ORDER实际上是BY 0RDER OF，有时可写为B／O。 6．头寸拨付根据帐户设置情况有几种拨头寸方法，后面将予详述，常见的是汇出行在汇入行开设帐户PLEASE DEBIT OUR A／C WITH YOU．借记我行帐户，就可拨付头寸。 举例 FM：BANK OF ASIA，TIANJIN TO；THE HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORP．，HONGKONG(汇丰银行) DATE：1ST MARCH TEST1253 OUR REF.208TT0517 NO ANY CHARGES FOR US PAY USD 20，000．VALUE 1ST MARCH TO YOUR HAY WAY BILDING BRANCH 58 STANLEY STREET HONGKONG FOR ACCOUNT NO．004—110—106028—001 FAVOUR PRECISION PHOTO EQUUMENT LTD．HONGKONG MESSAGE CONTRACT NO．N0158 ORDER PHOTOGRAPH CO．TIANJIN COVER DEBIT OUR HO ACCOUNT． M＝Mandatory Field必选项目 O＝Optional field可选项目 20： Sender’s Reference发报行的参号。由不超过16位的SWIFT网络识别字符组成。使用规则：此参号应被引用在任何相关的证实报和对帐单中。 23E：指示代码。? BONL?? 付给收款人本人。 ??? CHQB?? 通过支票付款。使用CHQB，59栏位内不能放入帐号。 ??? CORT?? 公司之间贸易结算的付款。 ??? HOLD?? 前来取款，验明身份后付款。 ??? INTC 同一集团内部两个公司之间的付款。 ??? PHON?? 请电话通知帐户行。 ??? PH