公司网上银行管理办法.docVIP

网上银行管理办法 第一章 总则 为保证公司资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理办法。 第二章 网银的开通与使用 一、申请网银开通 （一）网银开通审批工作流程 公司申请开通网上银行，需由出纳提出申请，并填写“网银开通申请表”（编号********1），经公司会计、总经理、董事长审批后方可办理。 （二）开通网银工作流程 1、公司出纳负责填写并报送网银申报资料。 2、银行审核通过后与公司签订“网银开通协议”，并向公司发放《密码函》与USBKEY，退还“网银开通协议”的“企业留存联”。 3、公司出纳完成网银开通手续后，必须填写“网银开通备案登记表”（编号********2），并将《密码函》、USBKEY、 “网银开通协议”（企业留存联）一并呈送办公室存档保管。 二、网银系统首次使用 （一）网银系统首次安装 公司出纳负责网银的安装（详情参照对应银行操作手册）。 （二）严格划分网银操作管理权限 网上银行开通后，由总经理按照不同的管理权限分别指定网银操作人员和网银审核人员，并分别移交USBKEY。 网银操作人员、网银审核人员必须严格保管好自己的USBKEY与密码，不得遗失，严禁向他人透露自己的密码。 （三）更改初始密码 1、网银操作人员更改初始密码工作流程 eq \o\ac(○,1)网银操作人员将装有数字证书的USBKEY插入USB接口，登录网上银行地址。 eq \o\ac(○,2)点击“企业网上银行”对话框，待网页切换成功后，进入企业网上银行操作界面，具体操作顺序如下： A、选择用户名。 B、点击“选择数字证书”对话框，按照对应银行规定，输入默认密码或不输入密码。 eq \o\ac(○,3)点击“USBKEY密码”对话框，输入初始密码，进入网上银行业务操作界面。 eq \o\ac(○,4)初次登录网银后，操作人员必须重新设置USBKEY的登录密码并且牢记，避免再次登录时因密码错误影响正常操作。 2、网银审核人员更改初始密码工作流程 网银审核人员参照上文“网银操作人员更改初始密码工作流程”中的具体规定进行操作。 三、增加网银账户 网银开通后，在同一开户银行下可无限制添加该开户银行不同支行的网银账户，具体操作步骤如下： （一）向准备添加网银账户的开户银行领取“网银信息申请表”。 （二）填写企业信息并加盖财务专用章、法定代表人私章。 （三）公司出纳向银行确认网银信息添加成功（可以登录该银行网站查询添加结果）。 第三章 网上银行的日常操作 公司出纳负责网上银行的支付操作，会计、总经理分别是一、二级复核人。网银操作人员和网银审核人员在进行网银操作时必须严格执行工作流程。其工作顺序为，先由网银操作人员提交网银交易业务申请，再由网银审核人员进行网银交易业务确认授权，各工作环节必须独立进行，严禁一人同时担任操作与审核工作。 一、客户银行账户信息管理 1、新增客户银行账户信息管理 付款申请人负责向公司网银操作人员提供新客户的银行账户信息，并保证该客户银行账户信息的完整准确。网银操作人员根据客户银行账户信息，登录网银系统添加该客户的银行账户信息。 2、间隔三个月及以上客户账户信息管理 网银操作人员向间隔三个月及以上的客户付款，需经付款申请人确认该客户银行账户信息准确无误后，再登录网银进行申请资金支付的操作。 3、客户银行账户登记数量限制 eq \o\ac(○,1)外部客户银行账户登记数量限制：仅允许保留1个银行账户信息，严禁出现2个及以上账户信息。 eq \o\ac(○,2)公司银行账户登记数量限制：暂无。 二、网银操作人员工作流程 （一）确认“付款申请”审批手续完备，登录企业网上银行。 （二）查询银行账户余额，确认资金足额支付，自网银系统里选择客户银行账户信息，输入正确的付款金额，提请网银审核人员授权支付该笔款项。 三、网银审核人员工作流程 （一）确认“付款申请”手续完备，登录企业网上银行。 （二）根据“付款申请”复核网银操作人员提交的“申请资金支付操作”中的客户名称、付款金额。确认无误后，点击“复核”对话框确认付款。如果该笔“申请资金支付操作”有误，则点击“拒绝”对话框。 （三）在网银支付成功后，打印出付款成功指令的回单作为备查，同时向付款申请人提供一份。 第四章 网银业务重复操作的审批管理权限 一、网银业务重复操作的审批管理权限 （一）付款提交不成功，并确认资金仍沉淀在本公司银行账户上。 网银操作人员和网银审核人员可以按照上文“第三章中二、三”具体工作流程重新操作。 （二）网银操作人员或网银审核人员因个人工作失误导致付款不成功，并确认资金已经退回到本公司账户上。 1、未串户付款 eq \o\ac(○,1)向公司总经理、董事长及时汇报。 eq \o\ac(○,2)打印“客户退还该笔付款