新建农产品交易物流中心贷款评审报告.doc

目 录 总论 借款人基本情况 项目建设的必要性 项目工程建设条件 设计方案及工程估算 项目建设优势评估 项目投资估算与资金来源评估 项目财务效益指标分析 项目财务估算 贷款偿还计划 十一、不可预见风险 十二、结论和建议 十三、附表 1、建设投资估算表 2、建设期利息估算表 3、流动资金估算表 4、项目总投资使用计划与资金筹措表 5、营业收入和营业税金及附加估算表 6、总成本费用估算表 7、固定资产折旧费估算表 8、无形资产及递延资产摊销费估算表 9、利润及利润分配表 10、建设期利息及借款还本付息计划表 11、资产负债表 12、财务计划现金流量表 13、项目投资现金流量表 14、项目资本金现金流量表 15、借款还本付息计算表 湖北****物流股份有限公司新建 工程项目评审报告 一、总论 （一）项目基本情况 1.1 项目名称 ****农产品交易物流中心。****是江汉平原和洞庭湖平原的合称，其中：江汉平原包括湖北省5个地级市中的17个县市区（即****的洪湖市、监利县、石首市、江陵县、公安县、松滋市、****市区和****区；宜昌的枝江市和当阳市；荆门的钟祥市、京山县、沙洋县和东宝区；孝感的汉川市和应城市；武汉的蔡甸区），以及天门、仙桃、潜江3个直管市；洞庭湖平原包括湖南省常德、岳阳、益阳3个地级市。总面积达9.68万平方公里，常住人口约3500万。 1.2 项目性质 既有法人新建项目。 1.3 项目地址 湖北省****大道，西起****，东至*****，南抵****，北达****，总占地面积****亩，其中：商业用地****亩，工业用地****亩，道路绿化代征地****亩。 1.4 项目建设单位 湖北****物流股份有限公司（以下简称“****公司”）。 1.5 项目立项及批复情况 依据湖北省人民政府《关于贯彻国务院投资体制改革决定的意见》（鄂政发〔2005〕***号）规定，本项目属备案性质。200*年*月，项目取得了《湖北省企业投资项目备案证》（项目编码*****）。2007年3月，项目完成了可行性研究。 1.6 项目建设内容 项目主要建设内容分为三大块：一是农产品交易市场，总建筑面积104348m2，其中：粮棉油市场8394m2，蔬菜市场24765m2，水果市场36861m2，水产品市场7727m2、副食市场13149m2、干货市场8077m2、肉食禽蛋市场5375m2；二是仓储设施及冷库，总建筑面积31612m2，其中：综合仓库5092m2、粮油仓库3255m2、副食仓库2537m2、干货仓库6681m2、冷库14047m2；三是配套服务设施，总建筑面积57477m2，其中：分拣加工包装中心14855m2、检测检疫中心1200m2、配送中心1440m2、电子商务中心1000m2、会展中心19200m2、商务中心10790m2、公司自用办公6360m2、其他2632m2。项目总建筑面积193437m2。 1.7 项目建设规模 项目建成后，农产品年交易量为290万吨，其中：粮食50万吨、油料45万吨、棉花30万吨、蔬菜50万吨、水果50万吨、水产品10万吨、副食20万吨、肉禽蛋30万吨、干货土特产5万吨。配套服务规模为：农产品配送5000吨/天、初清分级分拣1700吨/天、包装能力800吨/天。 1.8 项目建设期 2年。 1.9 项目投资规模 项目总投资****万元，其中：建设投资****万元，建设期利息****万元，配套流动资金****万元。 1.10 项目资金筹措 项目总筹资****万元，其中：项目资本金****万元，占比***%；债务资金****万元，占比***%；其他资金来源****万元，占比**%。 1.11 项目建设进度 项目已进入施工阶段，土地使用权证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证全部办理到位。冷库、仓储设施和干货土特产市场的框架结构已基本形成，蔬菜、水果市场的大棚基础已开始建设，截至200*年底，已累计到位资金****万元。 1.12 项目评估方法 国家发展和改革委员会、建设部联合发布的《建设项目经济评价方法与参数（第三版）》及国家有关部门规定的评估方法。 1.13 项目评审依据 国家粮食储备局武汉科学研究设计院（工程咨询甲级资质）编制的《****农产品交易物流中心项目可行性研究报告》及****公司提供的相关资料。 二、借款人基本情况 2.1 概况 ****公司前身为****市****商贸城有限公司，由****集团有限公司于199*年发起设立，200*年更名为湖北****物流股份有限公司。该公司位于湖北省****市，主营装饰建材、家居用品、农副产品的流通和物流配送以及电子商务等业务，2001年通过ISO9001国际质