自动柜员机(ATM)管理办法[精选].doc

芷江农村商业银行 自动柜员机（ATM）管理暂行办法 第一章 总 则 第一条 根据《湖南省农村信用社自动柜员机管理暂行办法》的要求，为切实加强自动柜员机（以下简称ATM）的管理，确保ATM的正常运行和资金安全，促进业务发展，特制定本办法。 第二条 支行申请安装ATM，应对ATM的管理、安全、业务量、效益、企业形象等方面进行可行性论证，并提出书面申请，经总部审核后，报上级行（社）审批。必要时，由上级相关部门到申请网点实地论证。ATM安装后，不得无故移动、变更，如有特殊情况，必须上报省联社批准。 第三条 配置于各营业网点的在行式ATM，由所在网点负责管理；配置于公共场所的离行式ATM，由总行指定网点负责管理。 总行管理职责 第四条 财务电脑部的职责 1、负责ATM设备及前后台软件的安装、调试申请。 2、负责ATM的网络建设和技术支持。 3、参与ATM的规划，协助ATM操作及管理人员的上岗培训，并做好ATM的日常通信维护。 4、负责受理ATM的故障投诉，并及时与上级技术部门、维修公司和装机网点联系，协调和督促故障的及时处理。 第五条 客户部的职责 1、根据业务发展要求和市场情况，负责ATM的管理和规划。 2、负责处理有关ATM业务的客户投诉。 第六条 稽核部的职责 1、负责对支行ATM设备运行的安全性，管理人员操作的合规性日常检查。 2、制定ATM业务考核办法，对支行ATM的管理纳入日常考核。 第七条 营业部负责确定ATM业务的会计核算办法和及时解答各信用社账务处理中的疑问。 第八条 保卫部对ATM的头寸接送、钥匙和密码的管理纳入安全保卫日常工作的范畴。并负责ATM运行状况的监控和管理相应的监控设备。 第三章 支行管理职责 第八条 各支行要充分重视和切实加强对ATM的管理，严格执行各项ATM管理制度和办法，对本行辖内ATM负全面责任，确保本行辖内ATM正常运行。其主要职责有： 1、支行行长为本行辖内ATM的管理责任人。 2、指定专人负责ATM日常维护、管理等工作。（共三人：ATM管理员一人和操作员二人） 3、严格按照操作规程，坚持密码、钥匙双人分管、清机双人操作、钱账双人分管的安全原则。 4、认真做好加钞、清钞、日终扎账、账务核对、软硬件维护等日常管理工作。在ATM服务时间内，根据ATM交易量及时补充现钞、现金流水纸及客户通知单。 5、负责逐台建立ATM管理档案和登记簿，详细记载钞箱加钞和ATM运行情况、故障处理情况和差错情况。 6、负责ATM基本维护工作，保持良好的工作环境，保证ATM机的灯箱照明和正常运行。 7、实行综合柜员制的网点，分上、下午两班的ATM网点要明确各班的ATM操作员，严格执行钱柜钥匙的交接班制度，并认真做好交接登记。 8、如遇ATM机运行异常或出现故障无法处理，应及时上报财务电脑部处理。 9、各装机网点ATM开通后，在ATM本身无故障的情况下必须保证开机率100%，如有特殊情况，由县联社上报省联社批准后方可停机。 第九条 ATM业务是柜台业务的延伸，当顾客因使用产生疑问或纠纷时，信用社应负责对顾客做好解释工作，维护好农村信用社的服务形象。 日常操作要求及管理操作人员职责 第十条ATM管理员、ATM操作员必须经省联社培训合格，方可上岗。 第十一条ATM钥匙和密码必须实行分管，ATM钥匙和密码的管理人员不能交换（即所有密码应由ATM管理员掌握和修改，所有钥匙由ATM操作员管理），钥匙移交或更换密码时必须登记备案，同时将更换后的新密码和备用钥匙用信封加盖网点公章封装，封装后交县联社保卫科保管。在无特殊情况下，不得随意调换人员管理和使用密码。 第十二条 各装机网点的ATM管理员应每天清机一次，以便及时发现问题和解决问题。 第十三条 各装机网点应设立“ATM现金登记簿”、“会计出纳交接登记簿”、“银行卡业务登记簿”、“ ATM故障受理单”。 第十四条 根据ATM机具管理与运行工作要求，ATM管理员和ATM操作员的工作职责如下： ATM管理员： 1、必须由各装机网点内勤负责人员（或委派会计）担任。 2、负责保管、修改保险库（钞箱）的密码，并将密码用密码信封封存，定期更换，严防泄密。 3、负责登记ATM的有关登记簿等。 4、负责ATM交易管理，只能监督和协助不能参与ATM操作员的领现、交现、清款、加钞等工作。 （二）ATM操作员： 1、负责保管ATM电子柜和保险柜（钞箱）钥匙。 2、负责ATM库存现金的清款和加钞操作。 3、负责ATM现金的领用和缴纳。 4、负责ATM日常维护、故障处理、吞卡或其他异常情况处理等。 第十五条 如出现ATM钥匙遗失和密码泄漏，必须查明事故原因，根据情节严重追查相关责任人员的责任，并将调查情况作出书面报告上报省联社。 第五章 现金管理 第十六条 加钞操