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内蒙古农村信用社2011年度风险防控基础知识答题卷 姓 名 性 别 年 龄 工作单位及部门 职务 得 分 一 二 三 四 五 六 总得分 一、填空题（20分，每空0.5分） 1、合规管理 一项核心的风险管理活动。 2、市场风险是指 因市场价格 、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行 表内 和 表外 业务发生损失的风险。 3、商业银行应综合考虑合规风险与 信用风险、市场风险、操作 风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。 4、农村中小金融机构风险管理应当遵循 全面性原则、 适应性 原则、 独立性 原则和 融合发展 原则。 5、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全 合规风险 管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进 全面风险管理体系 建设，确保依法合规经营。 6、市场风险存在于银行的 交易和 非交 业务中。 7、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行 高层 做起。 8、农村中小金融机构应建立 分工明确、职责清晰 、 相互制衡 、 运行高效 的风险管理组织架构，加强风险管理条线 独立 性和 专业 性。 9、农村中小金融机构 董事会 负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理承担最终责任。 10、 董事会 和 高级管理层 应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 11、市场风险管理是 识别 、 计量 、监测 和 控制 市场风险的全过程。 12、 董事会 承担监控操作风险管理有效性的最终责任。 13、农村中小金融机构 监事会负责监督风险管理体系的建立和运行。 14、 高级管理层是农村中小金融机构风险管理的执行主体。 15、 董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 16、 监事会 应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。 17、农村信用社贷款风险分类有 正常 、 关注 、 次级 、 可疑 、 损失5个档次。 18、对借款人贷款在划分五级分类时，出现了可划分临近两个类别时，应采取 审慎性原则归入低级档次 的原则。 二、多项选择题（20分，每题1分，少选、多选均不得分） 1、中国银监会印发的《商业银行操作风险管理指引》中所称操作风险是指（ AB) A、由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险 B、包括法律风险 C、包括策略风险 D、包括声誉风险 2、市场风险限额包括（ ABCD ）。 A、交易限额 B、风险限额 C、止损限额 D、以上都是 3、农村中小金融机构风险管理的目标（ABC) A、确保持续发展，将风险管理纳入农村中小金融机构整体发展战略，通过风险管理促进发展战略的实现 B、确保审慎合规经营，严格遵循有关法律法规，符合监管要求 C、确保风险可控，在可承受范围内实现风险、收益与发展的合理匹配 D、追求利润最大化 4、农村中小金融机构风险管理应当遵循的原则（ABCD) A、全面性原则 B、适应性原则 C、独立性原则 D、融合发展原则 5、中国银监会印发的《商业银行合规风险管理指引》中所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的（本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守）。 A、法律、行政法规 B、部门规章及其他规范性文件 C、经营规则 D、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守 6、合规风险管理体系应包括的基本要素有（ 合规风险管理体系应包括以下基本要素：　　(一)合规政策；(二)合规管理部门的组织结构和资源；(三)合规风险管理计划；(四)合规风险识别和管理流程；(五)合规培训与教育制度）。 A、合规政策 B、合规管理部门的组织结构和资源 C、合规风险管理计划 D、合规风险识别和管理流程 E、合规培训与教育制度 7、商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括：（商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括　　(一)合规管理部门的功能和职责；(二)合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等；(三)合规负责人的合规管理职责(四)保证合规负责人和合规