(2011年第二期合规经理考试练习.docVIP

2011年第二期合规经理考试练习 一、考试的基本情况 合规经理资格认证考试范围主要以《中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理办法》（粤邮政联【2009】24号）等12份文件、制度以及国家有关金融法律法规为主（详见通知附件），涉及合规经理日常管理中必须掌握的国家金融政策、法律法规和银行的规章制度。考试科目为《合规经理资格认证考试》，具体的考试时间定在2011年11月12日上午；考试时长120分钟，考试方式为闭卷，试卷由省分行统一印制，分A.B试卷，A卷为银行委派合规经理选考，内容涉及个人业务、公司业务和信贷业务；B卷为邮政企业委派的合规经理人选考，内容以个人业务为主。考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题、填空题、判断题和简答题。其中单选题30条，分数占30%，多选题20条，分数占20%，填空题10条，分数占10%，判断题10条，分数占20%，简答题5条，分数占20%； 二、练习题 （一） 合规经理派驻制管理 1、 简答： （1）简述合规经理集中管理的意义。 答：实行合规经理的集中管理，做到专岗专职，实现与支局（行）长得相互制约与控制，减少了履行工作职责时所受到的干预，在权限范围内独立履行授权职责，对营业全过程进行全面事中监督，强化了网点资金风险的控制力度，有利于牢固树立起邮政金融资金安全的第一道防线。 （2）合规经理派驻制必须遵循哪些原则？ 答：（1）集中管理 （2）专岗专职 （3）相互制约 （4）双线问责 （4）合规经理的工作职责主要有哪些？ 答：①内控管理职责 ②安全管理职责 ③督促整改职责 ④业务指导和培训职责 ⑤报告职责 ⑥协助处理客户的现场咨询和投诉 ⑦协助处理监管机构检查，司法查询工作 ⑧完成委派机构交办的其他工作 （5）简述合规经理的权限。 答：在权限范围内，对派驻网点的柜面业务进行审核与授权；在职权范围内有权调阅派驻网点的相关金融业务档案，查阅有关业务文件及参加有关业务会议和培训；有权对派驻网点金融从业人员进行考核，对金融从业人员任用或辞退提出建议；有权对派驻网点有章不循、违章操作的行为或差错现象提出清查和整改意见；有权阻止包括网点负责人在内的任何人在网点经营和业务处理过程中任何有悖于规章制度或不利于账款安全的行为；对既成事实的违规、违章行为，有权按照有关规定对责任人提出处罚建议；有权向网点负责人或派出机构直接报告与业务相关的违规、违章行为及重大事项。 （6）请列举与合规经理派驻制相关的工作制度（至少列举三个以上的制度）。 答：①集中派驻制度 ②营业现场坐班制度 ③定期报告制度 ④轮换制度 ⑤重大业务事项即时报告制度 ⑥上岗培训、定期培训制度 2、 单选： （1）合规经理实行垂直管理，直接对（ ）负责，在权限范围内具有独立性和权威性。A A.委派机构 B.所属网点 C.所属支行 D.支行长 （2）实施合规经理派驻制必须遵循“集中管理， ，相互制约，双线问责”四项原则。C A.分级管理 B.上下联动 C.专岗专职 D.持证上岗 （3）合规经理原则上（ ）轮换一次，轮换后（ ）内原则上不得回到原轮换前的机构任职，以保障合规经理的延续性、针对性，降低经营风险。B A.半年、半年 B.一年、三个月 C.半年、三个月 D.一年、半年 （4）合规经理实行垂直管理，由委派机构统一派驻，直接对 负责，在职权范围内具有独立性和权威性。 A A.委派机构 B.网点负责人 C.上级部门 D.资金安全员 （5）在网点的内控管理中， 是网点资金安全第一责任人。B A.综合柜员 B.网点负责人 C.资金安全员 D.合规经理 (6) 由银行负责统一的专业指导，委派机构下设 ，专职负责合规经理的日常管理。 C A.实时监控中心 B.事后监督中心 C.合规经理派驻中心 D.清算中心 (7)下面关于合规经理工作职责叙述正确的是：D A.网点内控管理的“第一责任人”　　 B.主动接受网点负责人安排的工作　　 C.对本人权限范围内的业务进行把关审核　　 D.负责监督、检查派驻网点对各项业务规章、内部控制制度的执行情况。 (8)网点负责人与合规经理对具体业务处理有不同意见时，应进行协商，协商不一致时，应 。C A.以网点负责人的意见为准 B.以合规经理的意见为准 C.提请上级机构主管部门裁定 D.不进行处理 (9)在网点的日常内控管理工作中，“合规经理”所面临的最大风险是：C A.声誉风险 B.现金风险 C.操作风险 D.交易风险