银行业反洗钱测试卷 投稿：吕銪銫.docVIP

银行业反洗钱测试卷 投稿：吕銪銫 （银行业） 单位类别： 单位序号： 单位名称： 姓名： 身份证号： 考场座位号： 特别提示：测试人员根据下发的试卷做答，将答题结果直接填写在答题纸上。我们宣布考试开始指令后，才能开始做答。听到考试结束指令后，应立即停止做答，将自己的资料及试卷自行带走迅速离开考场，并将答题纸放置桌上，以便于我们收集。考试时间30分钟。请根据自己的情况，灵活选择答题顺序。 一、不定项选择题（共200题） 1、国务院反洗钱行政主管部门为（ ），依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 A. 中国人民银行 B. 中国反洗钱监测分析中心 C. 中国人民银行反洗钱局 D. 中华人民共和国公安部 2、金融机构应当按照规定向（ ）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 A.中国人民银行 B.中国反洗钱监测分析中心 C.中国人民银行当地分支机构 D.司法机关 3、下列对金融机构违反反洗钱法律、规章的行为没有行政处罚权的机构是（ ） A.人民银行总行 B. 人民银行县（市）支行 C.人民银行省级分行 D.人民银行地市中心支行 4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（ ）报告 A.发卡行；B.交易行；C.境外行；D.收单行 5、金融机构在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、（ ）、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 A.有效性 B.时效性 C.合法性 D.客观性 6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（ ）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 A.省 B.设区的市 C.县 D.以上都对 7、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ ）人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。 A、1 B、2 C、 3 D、4 8、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（ ）报告。 A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行当地分支机构 C.中国反洗钱监测分析中心 D.当地公安部门 9、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。 A. 100 B. 200 C. 300 D. 500 10、下列对反洗钱规定适用对象表述不正确的是（ ） A.商业银行、城市信用合作社、邮政储汇机构 B.保险公司 C.证券公司、期货经纪公司 D.企事业单位 11、下列交易中，金融机构不需要报送可疑交易的是（ ）。 A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 C. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款 D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 12、下列有关反洗钱规定的表述正确的是（ ） A.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的公安机关报案 B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行报告 C.经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并通知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行 D.侦查机关接到报案后，认为需要继续冻结的，金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合。 13、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ ）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 A.24小时 B.48小时 C.五天 D.2个工作日 14、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以( )向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 A、书面形式 B、电话形式 C、报告形式 D、口头形式 15、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部