信托作业..doc

作业 金融1170 沈珺 方正东亚-山东名嘉集团装修贷款集合资金信托计划 方正东亚山东名嘉集团装修贷款集合资金信托计划 方正东亚-山东名嘉集团装修贷款集合资金信托计划 向泰安名嘉广场置业有限公司(以下简称“泰安名嘉”)和莱芜名嘉置业有限公司(以下简称“莱芜名嘉”)分别发放信托贷款，用于泰安名嘉广场和莱芜名嘉广场的装修。 受托规模：5亿元 信托计划期限为36个月，如所投资的权益未能及时变现，则信托计划延期终止。 第六条　加入信托计划的条件和方式 （一）委托人资格 中国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。 （二）资金合法性要求 委托人保证委托的资金是其合法所有的可支配资金。 （三）资金要求 加入信托计划的单笔信托资金金额最低为人民币100万元，超过部分的数额应为人民币1万元的整数倍。 （四）信托计划的加入 本信托计划采取“金额优先、时间优先”的原则，即金额大的优先加入，金额相同认购时间在前者优先加入； 委托人在与受托人签订信托合同并交付信托资金后，自本信托计划成立之日起即视为加入信托计划。 （五）受益人 本信托的受益人为一人，委托人与受益人为同一人。 信托计划的资金运用 泰安名嘉广场位于泰安市长城路以东、迎胜路以西、泰玻大街以南、万官路以北，南部紧邻京沪高速公路泰安南出口，北距泰安市委、市政府仅5公里路程，西距京沪高铁泰安车站仅2公里，区位及交通优势明显，周边配套设施齐全。业态在当地具有稀缺性，未来升值空间大。该项目总投资约28亿元人民币，总建筑面积94万平方米。本次信托资金主要针对泰安名嘉广场A、B、C、D区进行装修(总建筑面积197254平方米)、设备安装及室外配套工程。 　　莱芜名嘉广场位于莱芜市经济开发区，南至龙潭东大街，东至马鞍山路，西至原山路，与市政府隔路相望，是山东省重点服务业建设项目、莱芜市政府的重点建设项目。该项目总投资220000万元，其中一期投资161920万元，一期总建筑面积670394.2平方米。本次信托资金主要针对莱芜名嘉广场1区和10区进行装修(总建筑面积为111331.84平方米)、设备安装及室外配套工程。 （一）信托财产的管理 1、受托人将本信托计划财产与受托人固有财产分别管理，分别记账；本信托计划财产与受托人管理的其他信托财产分别管理，分别记账。 2、本信托项下的信托财产由受托人按照相关法律、法规和信托文件的规定进行管理、运用和处分。 3、受托人应完整记录并保留信托财产和信托计划财产使用情况的报表和文件，定期向委托人和受益人报告信托资金的管理、运用和处分情况，随时接受委托人或受益人的查询。 （二）信托财产的运用 信托计划以有限合伙人身份参与合伙企业，对企业进行股权投资、受让股权收益权、参与定向增发等。 产品特点总结 品牌效应显著 山东名嘉集团是由澳门名嘉集团成立的一家以大型商业地产大型批发市场大型综合购物中心以及住宅开发为支柱产业的大型现代企业集团该集团自年开始致力于打造具有世界级规模的集购物休闲娱乐餐饮旅游等功能为一体大型综合购物中心——名嘉购物中心目前已投资建设山东莱芜名嘉广场山东泰安名嘉广场山东 潍坊名嘉广场等多个连锁综合购物中心每一个名嘉项目都被当地政府列为重点建设项目具有较强的品牌效益 交易对手履约能力强 泰安名嘉莱芜名嘉为山东名嘉集团下属项目子公司山东名嘉集团目前总资产约亿综合负债率约%预计未来两年可获得收入约亿元净收入约亿元可完全覆盖本次信托计划本息 项目优质 该项目地理位置优越处于泰安市及莱芜市经济的中心地段周边配套设施齐全业态在当地具有稀缺性未来升值空间大 安全性 ()保证人保证能力强山东名嘉集团及其实际控制人三名自然人股东提供连带责任保证担保 ()抵押物优质抵押物为泰安名嘉广场和莱芜名嘉广场两个项目在建工程 经深圳市戴德梁行土地房地产评估有限公司评估价值为亿抵押率不高于% ()特别条款我公司和泰安名嘉莱芜名嘉分别签署的《信托贷款合同》里设置了特别条款特别条款约定一旦泰安名嘉和莱芜名嘉任何一家违约视同另外一家同时违约可宣布贷款到期回收贷款本息 ()保证金归集设置在信托到期前个月开始泰安名嘉和莱芜名嘉每月向信托专户汇入保证金作为资金沉淀每月累计保证金金额分别不低于信托本金 法律和政策风险：由于国家相关法律法规对于信托项目审核和报批的规定，本项目在发行的过程中，有可能遭遇政策风险； 　　市场风险：由于信托资金募集不足会导致信托不能成立而产生的风险； 　　信用风险：交易对手的财务及经营状况和偿债能力将直接影响本信托受益人的收益。若因对方的经营能力、财务状况和偿债能力发生不利变化，将可能影响信托资金到期本金和收益的按时收回； 　　管理风险：由