华夏基金营销策略分析..docVIP

本课题通过阐述基金的运作原理、基金营销的意义以及分析目前基金企业营销策略现状，结合对华夏基金营销现状分析，从而对华夏开展基金营销提出可行方针，为华夏基金的营销策略提出建议。 关键词：基金营销；发展战略；华夏基金；大成基金；基金经理；基金广告 目录 摘 要 I 目录 II 前言 III 1、研究的背景 III 2、研究的目的 III 1.基金 1 1.1基金的定义 1 1.2基金的分类 1 1.3我国基金运作 2 1.2基金营销的意义 3 2. 目前基金企业营销的现状 3 2.1目前基金企业的市场细分 4 2.2基金营销的策略 5 2.2.1基金经理 5 2.2.2广告 5 2.2.3网络营销 6 3. 华夏基金营销现状分析 6 参考文献 10 前言 1、研究的背景 基金在我国是出于起步发展阶段伴随着宏观经济的复苏与证券市场的转暖，中国基金行业得到了恢复性增长，资产管理规模迅速回升。越来越多的基金公司开始意识到对于公募基金行业而言，优良的投资管理能力固然是，但出色的营销策划同样不可或缺。“营销策划”从一个边缘角色逐步成为相当重要的业务，甚至独立成为公司的一个部门 1.2基金的分类 根据不同标准，可以将基金划分为不同的种类封闭式基金开放式基金Qualified Domestic Institutional Investor 合格的境内机构投资者封闭式基金是指基金规模在发行前已确定、在发行完毕后的规定期限内固定不变并在证券市场上交易的投资基金。开放式基金（LOF），英文全称是“Listed Open-Ended Fund” 或“Open-End Funds”，汉语称为“上市型开放式基金”，在国外又称共同基金。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。开放式基金是世界各国基金运作的基本形式之一。基金管理公司可随时向投资者发售新的基金单位，也需随时应投资者的要求买回其持有的基金单位。目前，开放式基金已成为国际基金市场的主流品种，美国、英国、我国香港和台湾的基金市场均有90%以上是开放式基金。在这份论文中，主要探讨也是开放式基金的营销策略。 依据投资对象分类的各种基金比例：（截止2009年3月） 基金风格 只数 份额（亿） 资产净值（亿） 净值占比（%） 股票 226 13237.56 10323.77 55.30% 混合 104 5737.9 4427.13 23.71% 债券 92 1888.08 2010.94 10.77% 保本 6 170.79 198.03 1.06% 货币 52 3930.06 1226.47 6.57% QDII 10 1108.57 483.22 2.59% 总计 490 26072.96 18669.56 100.00% 1.3我国基金运作 基金的运作包括基金的市场营销、基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。 1.2基金营销的意义 越来越多的基金公司开始意识到对于公募基金行业而言，优良的投资管理能力固然是根本，但出色的营销策划同样不可或缺。“营销策划”从一个边缘角色逐步成为相当重要的业务，甚至独立成为公司的一个部门。12家国内主流财经、证券网站，采取打分客观数据的评价体系，对60家基金公司营销策划能力进行评价。基金管理公司的规模与营销策划能力存在着明显的相关性。基金管理公司更加重视营销策划2008基金公司营销策划能力10强总分 2009基金公司营销策划能力10强总分130 2. 目前基金企业营销的现状 2.1目前基金企业的市场细分 开放式基金的潜在个人投资者，其行为特征、需求特点、影响购买决策的变量都是有差异的，如果不加区别、拉长战线，只能是无的放矢、广种薄收。针对开放式基金的潜在个人客户群体，我们可以依据不同的细分变量加以归类：比如，依据投资特征，我们可以把个人投资者分为投资意识强的股民群体、投资意识薄弱的大众群体；依据家庭年收入，分为中高收入阶层、低收入阶层；依据经常接触的金融机构，分为证券营业部群体、银行储户群体等等。 分析 相应基金产品 消费 追求资金的快速积累，可选择高增长、高风险的投资 股票型 旅行 希望在短期内达成小额收益的目标，因此可以考虑高风险基金的投资 股票型 购车 全款购车价较高的投资者，可以考虑高收益的基金；反之，应考虑混合型基金或加强型的债券基金 股票型、混合型加强型债券 结婚 通常，结婚的资金应该是可以立刻用到的基金，因此投资应该以收益相对稳定、风险适中的基金为主 股票型、平衡型 购房 所在城市不同、房屋大小不同的房价会