C13010_多套答案_境外成熟市场投资者适当性制度介绍..docx

第一套 C13010境外成熟市场投资者适当性制度介绍 课后测验 100分一、单项选择题1. 香港金融市场中，A类专业投资者一般不包括（ ）。 A. 投资者赔偿公司、投资银行 B. 交易所、结算所 C. 拥有投资组合不少于800万港币（或等值外币）的个人 D. 财务机构、保险公司二、多项选择题2. 欧盟金融市场中，默认专业客户一般包括（ ）等。 A. 一定规模的大型企业 B. 国家和地方政府、管理政府债务的公共部门、中央银行 C. 金融机构 D. 国际组织和超国家机构，如世界银行、国际货币基金组织、欧洲中央银行、欧洲投资银行等3. 加拿大《共同基金业协会投资者适当性指引》规定了进行产品适当性评估应考虑的三个方面，包括（ ）。 A. 产品质量的规范性 B. 风险容忍度适当性 C. 投资期限适当性 D. 投资目标适当性4. 国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（ ）。 A. 向客户推荐产品 B. 办理全权委托账户 C. 向金融机构推荐产品 D. 向客户提供投资咨询5. 国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，要求中介机构具有以下职责（ ）。 A. 诚实信用职责 B. 专业服务职责 C. 管理利益冲突 D. 公平交易职责6. 欧盟《金融工具市场指令》（MiFID）规定了产品适当性评估应当满足的三项标准，包括（ ）。 A. 产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉 B. 客户拥有必要的经验和知识，可以理解交易或其投资组合管理所涉及的风险 C. 客户在财务上能够承担与其投资目标一致的任何相关投资风险 D. 符合客户的投资目标三、判断题7. 证券公司的产品适当性评估工作可等同于产品的风险等级与客户风险承受能力等级的匹配。（ ） 正确 错误8. 台湾要求金融商品的风险等级与客户的风险承受程度等级相匹配。例如，证券商向一般客户提供结构型商品交易服务，应综合评估一般客户的风险承受程度，至少区分为三个等级（包括低风险、中风险、高风险）。（ ） 正确 错误9. 在中国台湾对参与金融市场的客户的分类中，专业机构投资人是总资产不超过新台币5,000万元的法人或基金。（ ） 正确 错误10. 投资者适当性制度是根据监管机构的要求建立的一套保护投资者的制度。1990年，国际证监会组织（IOSCO）在自律规则中首次确认了投资者适当性原则。（ ） 正确 错误第二套 C13010境外成熟市场投资者适当性制度介绍 100分一、单项选择题1. 在加拿大金融市场的客户分类中，机构客户一般不包括（ ）。 A. 可接受的对手方、可接受的机构 B. 管理的证券少于1,000万加元的机构 C. 受监管的机构 D. 证券经营机构二、多项选择题2. 加拿大《共同基金业协会投资者适当性指引》规定了进行产品适当性评估应考虑的三个方面，包括（ ）。 A. 产品质量的规范性 B. 投资目标适当性 C. 风险容忍度适当性 D. 投资期限适当性3. 境外成熟市场通常严格要求非专业投资者履行投资者适当性义务，原因主要包括（ ）。 A. 非专业投资者难以充分理解金融产品或服务的风险 B. 非专业投资者对金融产品和服务的认知能力不足，缺乏金融投资经验 C. 非专业投资者无雄厚资产实力来聘请专业人士，容易对证券公司的推荐和顾问意见产生依赖 D. 非专业投资者缺乏承受投资风险的财务实力4. 欧盟金融市场中，默认专业客户一般包括（ ）等。 A. 金融机构 B. 一定规模的大型企业 C. 国家和地方政府、管理政府债务的公共部门、中央银行 D. 国际组织和超国家机构，如世界银行、国际货币基金组织、欧洲中央银行、欧洲投资银行等5. 欧盟对非复杂金融工具（产品）的分类主要包括（ ）等。 A. 在受监管市场或欧盟承认的其他市场交易的股票 B. 货币市场工具 C. 债券和其他形式的证券化债务（不包括含衍生品的债券或证券化债务） D. 可转让证券集合投资计划6. 欧盟《金融工具市场指令》（MiFID）规定了产品适当性评估应当满足的三项标准，包括（ ）。 A. 符合客户的投资目标 B. 客户在财务上能够承担与其投资目标一致的任何相关投资风险 C. 客户拥有必要的经验和知识，可以理解交易或其投资组合管理所涉及的风险 D. 产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉三、判断题7. 国际证监会组织IOSCO对复杂金融产品的界定中，复杂金融产品包括传统股票、传统债券、普通单位信托和共同基金、交易所交易的标准化衍生合约。（ ） 正确 错误8. 投资者适当性制度是根据监管机构的要求建立的一套保护投资者的制度。1990年，国际证监会组织（IOSCO）在自律规则中首次确认了投资者