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信用社稽核整改报告 篇一：XX信用社整改报告 XX信用社整改报告 3月 日，县联社稽核部门对我社进行了合规检查，主要涉及以下几方面的问题： 1、 个别柜员在办理个人业务时，申请书没有填写完整； 2、 对账率没有达到100；.cSPengbo.CoM 蓬 勃范 文网:信用社稽核整改报告) 3、 股金业务办理不规范，没有加盖县联社公章； 4、 会出人员登记薄登记不完整，没有填写原因。 针对本次发现的问题，为增强我社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高我社案件防控能力，我社认真做了整改工作： 1、 对各类登记薄、个人业务申请书进行了全面检查，对没 有填写完整的及时进行了补充填写，并督促上岗柜员以后一定要仔细谨慎，合规操作； 2、 及时联系没有对账的客户到我社对账，同时也给客户讲 解了每月进行对账的重要性和必要性； 3、 关于股金证的盖章问题，以后我们定会按制度办事，不 能因为害怕麻烦而置规章制度不管，对于不理解的顾客要做好解释工作； 4、 组织各个岗位人员进行了交流学习，使我社形成了互相 学习，不懂就问的良好氛围。 通过此次检查和我们的整改，我社员工意识到了自己的会计操作知识掌握不是很到位，需要进一步加强学习，多学、多问，在以后的工作中坚决不再犯同类的问题，作为营业经理，我也会做好监督工作，多交流、多学习，严格按照102条来规范操作，明确岗位职责，使每个岗位都有规可依。 林家坪信用社 2012-4-4 篇二：信用社稽核整改报告 **信用社稽核（审计）整改报告 **区信用合作联社稽核审计部、财务管理部： 根据下发的《稽核（审计）整改通知书》（**区信用联社稽整改字2014年3号）和《稽核（审计）处罚决定书》（**稽处字[2014]年3号）的内容，我社针对2013年10月1日至2014年3月31日各项业务经营管理情况和各项制度执行情况的序时稽核检查，发现存在的问题及事实，进行了认真学习总结，并及时予以整改，现将整改情况报告回复如下: 1.库存超限额情况。经查本社2014年1-3月累计40天超库存，主要是因为春节期间存款现金流量进入数额较大、以及头寸押运线路繁忙原因造成，且2014年3月无连续超库存现象。因此本社已对稽核检查人员说明情况，对相关事实进行了书面备查登记，对当班柜员进行了库存调拨制度方面的再学习再教育，敦促尽量避免类似问题情况发生，否则予以书面检讨与惩罚。 2.会计凭证欠规范。针对抽查的我社会计凭证中，发现柜员在定期开户时存在的凭证要素填写审查不严、大额取现等业务中无大额现金支取申请表等问题，由稽核检查人员现场对本社委派会计刘明与临柜人员进行了会计业务风险及要求进行教育学习，明确开户凭证书写要完整、审核要仔细、资料要齐全，按照联社规定相关程序进行各类业务服务。目前我社部分问题已按稽核检查要求整改完毕，全体柜员业务操作水平得到进一步提高，防范风险意识得到进一步加强。 3.查询冻结业务欠执行人员身份证复印件问题。检查中发现2013年12月13日**人民法院冻结储户阳桂英定期存款10000元，无执行人员高富秋、黄晓辉身份证复印件。此问题主要是因为执行人依照冻结执行的相关法律法规，只愿出示工作证件，且2014年6月11日，执行人员瞿统、伍应国对该户该笔定期存款进行续冻时，本社要求出示其身份证，亦遭到其严厉地拒绝。因此，该问题的存在绝不是个别现象，需联社与有权机关进行接洽，统一查询、冻结、扣划等工作执行标准。 4.新型农村合作医疗垫付账户平账不及时。经检查发现我社2014年1-3月新农合结账不及时，累计几天才清算的事实，该事实造成的原因主要是本镇卫生院财务人员责任心不强，在填制转账支票欠规范（支票有改动或错误、印章加盖模糊等）和休假期间未能事先通知信用社，导致新农合连续几天挂账。稽核人员已对信用社违规操作的相关责任人进行了经济处罚。信用社已明确严肃地告知卫生院负责人此事实，如果以后出现不按规范填制转账支票、不及时对账的现象，本社将停止兑付今后的合作医疗款，产生的一切后果将由卫生院承担。卫生院也引起高度重视，目前，经自查，未再发生此类问题情况。 5.主任查库不规范，金库安全保卫设施欠缺。通过调阅监控发现本社主任查库时，未对内库现金和会计尾箱重要空白凭证进行全面核查，已由稽核人员现场告知主任，明确查库要求，后段时间着重整改，目前，我社查库制度已按要求规范进行，对内库现金和重要空白凭证进行严格的检查登记。针对我社金库内无保险柜和指纹锁，存在很大安全风险隐患的事实，联社安全保卫部已于7月下旬对我社金库门安装了指纹锁，目前正处于调试阶段，尚未投入使用；我社申请金库保险柜的报告已递交安全保卫部、财务管理部，正在审核批复过程中，预计8月份整改安装到位。