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银行客户管理岗位职责 篇一：银行各岗位职责 银行客户经理分好几类： (一)零售客户经理：指在××银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作的人员。 在商贸市场附近的二级支行或代理网点配备1名专职零售客户经理。其他二级支行的零售客户经理原则上由网点人员兼职。零售客户经理隶属二级支行或代理网点管理。 (二)对公客户经理：是指具备相应任职资格和能力,从事××银行对公客户关系管理、营销方案策划与实施，为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务的营销人员。 人员配备：每个开办对公业务的网点至少配备1名对公客户经理。对公客户经理隶属二级支行管理。 (三)信贷客户经理：指在××银行从事信贷客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作的人员。 人员配备：可根据信贷业务开办情况，每增设一个营业部至少增加3名信贷客户经理。信贷客户经理原则上配备在县支行和开办贷款业务的二级支行。 (四)理财经理：是指具备相应任职资格和能力,从事××银行个人客户关系管理、营销方案策划与实施，为个人客户提供各种财务分析、规划或投资建议、销售理财计划及投资性产品的营销人员。主要从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。 人员配备： 按折算后的所属网点大客户数量配备专兼职理财经理。 (五)大堂经理：指在××银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务的营销人员。 人员配备：营业面积在200㎡以上、地理位置优越、交易量较大的网点可配备专职大堂经理1人。其他网点原则上配备兼职大堂经理。 (六)产品经理：是指负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。主要负责从环境分析、产品策划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进和市场效果评价的全过程管理和服务支撑工作。 人员配备：产品经理归属各业务部门管理。在省分行配备公司产品经理2名、零售产品经理2名、信贷产品经理1名。市分行暂各设个人、对公、信贷产品经理1人，由各业务部门业务管理岗兼职。 客户经理是负责贷款、理财产品，或者吸收存款等非柜面业务的专职服务人员;大堂经理职责是负责维持营业室秩序、解答客户咨询、帮助客户填单等 做柜员可以和客户平和、公开交流，而且知道怎么通过窗口的形式和客户来交流，熟练运用职业道德与规范;经过一段时间的柜员岗位后你就可以做客户经理;这两个岗位其实是可以由你选择的。 篇二：银行岗位职责说明书 银行岗位职责说明书 一：网点负责人 1、现场管理——指导大堂经理进行现场管理，保证网点正常营业； 对网点服务进行管理，提升网点服务质量，提高客户满意度。参与组 织网点每日晨会、夕会，定期召开周例会。划分网点卫生区域，责任 到人，确保网点营业环境干净整洁。 2、销售管理——制定网点各期销售计划，定期监督个人客户经理及 网点内涉及销售职责人员的销售执行情况，对网点各项目标任务的进 度跟踪，定期（至少每周一次）通过岗位管控工具检查网点人员对贵 宾客户的跟进维护情况。 3、营销管理——管理、组织网点营销活动。关注、督促参与营销人 员对客户开发机会的跟进工作，促进跟进成功率的提升。 4、客户管理——a、分配需维护、营销的金卡客户，扩大优质客户 群体；b、指导和协助个人客户经理、大堂经理及开放式柜台柜员管 理和维护客户；c、通过PCRM系统查看梳理网点内新增目标客户列 表，将潜在客户分配给低柜柜员、大堂经理、副行长等进行拓展维护； d、直接营销和维护网点白金以上贵宾客户。 5、绩效管理——负责网点员工的绩效管理，包括绩效目标设定，绩 效辅导，绩效结果评定，绩效面谈，绩效结果应用等。 6、网点服务精神管理——负责网点员工的服务精神管理，包括传导 服务精神理念、贯彻服务精神行为要求、执行改进、岗位评估与结果 应用。 7、网点资源管理——对网点人员、费用、设施等进行总体调配和管 理。 8、内部运营管理——加强网点内部运营管理，如进行网点风险管理 和后期保障等。 二：客户经理 1、负责管户客户的客户关系管理。 ①负责维护和保持与网点管户客户的长期关系，定期联系拜访客户； 主动发现和挖掘客户需求，并推介适合的产品； 管理客户升、降级； 接受贵宾客户预约服务，为贵宾客户提供必要的交易协助。 监督管理大堂经理、低柜柜员对于管护客户的维护情况。 2、个人新客户拓展。 获取新客户线索，及时跟进维护，了解客户信息，建立客户关系， 努力将其发展为**行贵宾客户； 负责PCRM系统和CFE系统的使用、管理和客户梳理，定期整理 客户资料，掌握本网点贵宾客户的构成情况； 通过电话邀约