中央银行学教程期复习提纲.doc

第一章 中央银行制度的形成和发展 1.中央银行的产生途径有两条: 一条是由商业银行演变而成的途径。 另一条途径则是从一开始就作为中央银行创建的，重要代表是美国的联邦储备银行。 2.产生中央银行的客观经济原因：政府融资、银行券的发行、票据交换和清算、银行的支付保证能力和最后贷款人、对金融业的监督管理 第二章 中央银行的性质与职能 1.中央银行的特点：是一国金融体系的核心；不以盈利为目的；以政府和金融机构为业务对象；对存款不支付利息；受政府制约但又独立于政府；中央银行的资产具有最大的清偿性。 2.中央银行业务活动的基本原则 服从履行职责的需要、非营利性、流动性、主动性。 3.中央银行的职能 （1）发行的银行 （2）银行的银行 （3）政府的银行 1．代理国库包括办理政府预算收入的交纳和划分；办理预算支出的拨付； 2．代理政府债券发行，政府财政支出大于收入的赤字，中央银行代理政府债券发行。 3．为政府融通资金、提供信贷支持，由于政府财政收入和支出在时间上存在差异，中央银行需要向政府提供短期融资。 4．为国家持有和经营管理国际储备 5．代表国家参加国际金融组织和国际金融活动 6．制定和实施货币政策，制定和实施货币政策也是中央银行作为“政府的银行”的具体体现。 7．金融监管，监督和管理金融机构的业务活动；管理境内金融市场。 8 . 向政府提供信息和决策建议 第三章 中央银行的体制 1.中央银行体制的类型 （一）一元中央银行体制（我国是） 一元中央银行体制是指仅有一家中央银行行使中央银行的权力和履行中央银行的全部职能。 （二）二元中央银行体制 二元中央银行体制是指在一个国家内设立一定数量的地方中央银行，并由地方银行推选代表组成在全国范围行使中央银行职能的机构，从而形成由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成的中央银行体系。 （三）计划经济体制下的中央银行体制 因此，在曾经实行计划经济体制的苏联和我国等国家，都不单独设立行使中央银行职能的中央银行，而是由国家银行兼行中央银行和商业银行的职能。 （四）准中央银行体制 准中央银行体制是指不设通常意义上的完整的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构，执行部分中央银行职能 （五）跨国中央银行体制 跨国中央银行体制是指若干国家联合组建一家中央银行，在成员国范围内行使全部或部分中央银行职能。 2.中央银行的资本组成类型 （一）全部股份为国家所有 全部资本为国家所有的中央银行有两种情况，即由国家直接拨款建立中央银行或国家收购私人股份，将私人所有或部分国家所有的中央银行改组而成。 （二）公私股份混合所有 公私股份混合所有的中央银行也称为半国有化中央银行,其资本金的一部分为国家所有，另一部分为私人所有。 （三）全部股份私人所有 全部股份私人所有的中央银行实际上是私人银行经政府授权，执行中央银行职能。意大利的中央银行意大利银行是其典型代表。　 （四）无资本金的中央银行 由于中央银行获得国家的特别授权执行中央银行职能以后，马上就可以通过发行货币和吸收金融机构的准备金存款获得资金来源。因此，作为中央银行有无资本金在其实际业务活动中并不重要。 3.中央银行分支机构的设置 1．按经济区域设置分支机构 2．按行政区划设置分支机构 这种设置模式一般是为了与计划经济体制相适应，1998年后，进行了改革，以经济区域为主、兼顾行政区划的模式。将全国划分为9个业务区，分别是：天津、沈阳、上海、南京、济南、武汉、西安、广州和成都，每区设分行。同时在北京和重庆设总行营业部。在各个区内，基本上根据行政区划，设立中心支行和支行。 3．以经济区域为主、兼顾行政区划设置分支机构 第四章 中央银行的独立性问题 1.中央银行相对独立性的主要内容 1．垄断货币发行权 中央银行必须垄断货币发行权，不能搞多头发行。 发行时间、数量和方式，由中央银行根据货币政策目标、经济规律，自行决定。 中央银行应按经济原则发行货币，不能搞财政发行。 2．独立制定货币政策目标 中央银行必须遵从经济发展规律和信用规律，独立决定货币政策目标。在决定货币政策目标时，必须考虑政府的宏观经济目标，尽可能保持货币政策目标与宏观经济目标一致。 3 . 独立选择货币政策手段 货币政策目标能否顺利实现，完全依靠货币政策的具体操作手段。 第五章 中央银行的负债业务 1.货币发行的含义：第一是指货币从中央银行的发行库通过各家商业银行的业务库流向社会；第二是指货币从中央银行流出的数量大于从流通中回笼的数量。 2.货币发行的原则：垄断发行原则、信用保证原则、弹性原则 3.主要发行准备制度：现金准备发行制、证券准备发行制、现金准备弹性比例发行制、证券准备限额发行制 4.货币发行业务：货币发行业务就是人民币从发行库进入业务库的过程。发行库是为国家保管待发行的货币的金库