长安沪深300非周期指数型基金销售工具120521.docVIP

不同类型客户配置收益和优缺点比较 情景假设 广发银行理财产品预期收益率5% 长安沪深300非周期预期收益率-10%—40% 客户资产10万 表1：三种类型客户资产配置比例和预期收益 广发银行理财产品配置比例 沪深300非周期配置比例 预期收益最大值 预期收益最小值 稳健型客户 90% 10% 8.5% 3.5% 平衡性客户 80% 20% 12% 2% 进取型客户 70% 30% 15.5% 0.5% 稳健型客户 配置建议： 长安沪深300非周期1万 银行理财产品9万 预期收益率： 最大值8.5%：1万*40%+9万*5% 0.85万 最小值3.5%：1万*-10%+9万*5% 0.35万 优缺点： 风险可控，极端情况下依旧能达到一年期定期存款收益率 预期收益率提高较少 平衡型客户 配置建议： 长安沪深300非周期2万 银行理财产品8万 预期收益率： 最大值12%：2万*40%+8万*5% 1.2万 最小值2%：2万*-10%+8万*5% 0.2万 优缺点： 预期收益率较高，超过10%，达到收益较高的信托产品收益率 极端情况下略低于一年期定期存款收益率 进取型客户 配置建议： 长安沪深300非周期3万 银行理财产品7万 预期收益率： 最大值15.5%：3万*40%+7万*5% 1.55万 最小值0.5%：3万*-10%+7万*5% 0.05万 优缺点： 预期收益率很高 极端情况下只能获得活期利息收益率 备注：假设今年全年股票平均收益率为25% 各类客户基金诊断和解套建议 2007年高点6000点下跌后套牢的客户 情况诊断： 此类客户在6000点下跌后对市场失去信心，至今未再购买过基金，则目前亏损一般在50%--60%。如果想在不再接触市场的情况下解套，则一般需要等到市场重回6000点。 解套方式： 等持仓量购买：建议在目前的点位购买与原先持仓量相等的新发行指数型基金，目前点位约为2300点，则当上证指数涨至3719点左右可基本解套。 加倍持仓量购买：建议在目前的点位以原先持仓量的两倍来购买新发行的指数型基金，目前点位约为2300点，则当上证指数涨至3009点左右可基本解套。 定投式购买：将目前客户的持仓量除以12-24，再以每个月定投的方式分批买入。 计算过程： 等持仓量购买：6000点 2300点，下跌61.7%；2300点 3719点，上涨61.7%。 加倍持仓量购买：6000点 2300点，下跌61.7%；加倍持仓量时2300点 3009点，上涨30.8%。 优点： 新发行的指数型基金可以在目前的市场情况下逢低建仓，为投资者早日解套提供便利。 即便是等持仓量购买，投资者购买后亦可降低总体持仓成本，在市场上涨回调时早日解套（市场只需回到09年的3478点即可达到50%左右收益，则大部分投资者基本解套）。 2009年3400点下跌后套牢的客户 情况诊断： 此类客户在3400点下跌后对市场失去信心，至今未再购买过基金，则目前亏损一般在30%。如果想在不再接触市场的情况下解套，则一般需要等到市场重回3400点。 解套方式： 等持仓量购买：建议在目前的点位购买新发行的指数型基金，目前点位约为2300点，则当上证指数涨至3045点左右可基本解套。 加倍持仓量购买：建议在目前的点位以原先持仓量的两倍来购买新发行的指数型基金，目前点位约为2300点，则当上证指数涨至3009点左右可基本解套。 定投式购买：将目前客户的持仓量除以12-24，再以每个月定投的方式分批买入。 计算过程： 等持仓量购买：3400点 2300点，下跌32.4 %；2300点 3045点，上涨32.4%。 加倍持仓量购买：3400点 2300点，下跌32.4 %；加倍持仓量时2300点 2672点，上涨16.2%。 优点： 新发行的指数型基金可以在目前的市场情况下逢低建仓，为投资者早日解套提供便利。 即便是等持仓量购买，投资者购买后可以降低总体持仓成本，在市场上涨回调时早日解套（即使在市场情况不佳的2010年、2011年，也都达到过3000点，2010年和2011年各有80%和60%的交易天数在2672点以上）。 没有基金套牢的客户 情况诊断： 此类客户没有基金套牢，但出于对目前的市场情况不了解，不敢购买基金。 不同类型投资标的比较： 若购买五年期国债，年利率6.15%，5年后到期收益约为31%，此项投资流动性较差。 若购买新发行的指数型基金，目前点位约为2300点，则当上证指数涨至3013点左右，即可达到五年期国债的收益率。 优点： 即使在市场情况不佳的10年、11年，也都达到过3000点，因此在未来一年至一年半内达到3000点的可能性非常大，则投资者无需5年，即可达到五年期国债的收益率。该项投资相对五年期国