C11015反洗钱.docVIP

窗体顶端 一、单项选择题 1. 在洗钱的过程中，脏钱通过以普通商业资金的形式再次进入经济部门，为非法财富提供表面合法的掩护，被形象的描述为“甩干”,该阶段又被称之为（ ）。 A. 离析阶段 B. 放置阶段 C. 融合阶段 D. 培植阶段 2. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，交易一方为自然人的转账交易，包括自然人之间，以及自然人与法人之间、其他组织和个体工商户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者等值10万美元以上的转账交易，金融机构应该向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。 A. 20万 B. 50万 C. 100万 D. 200万 二、多项选择题 3. 反洗钱的三个阶段包括：（ ）。（本题有超过一个的正确选项） A. 侦查阶段 B. 识别阶段 C. 放置阶段 D. 处理阶段 4. 洗钱的方法有很多种，以下属于常见洗钱方法的有哪几项？（ ）（本题有超过一个的正确选项） A. 利用现金密集行业 B. 利用一些国家和地区银行对个人资产的过度必威体育官网网址限制 C. 利用空壳公司 D. 利用银行等存款类金融机构 5. 以下关于反洗钱的叙述正确的是（ ）。（本题有超过一个的正确选项） A. 业务办理中应按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人 B. 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新 C. 金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料 D. 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 6. 按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全 制度，履行反洗钱义务。（本题有超过一个的正确选项） A. 客户身份识别制度 B. 大额交易报告制度 C. 可疑交易报告制度 D. 客户身份资料和交易记录保存制度 三、判断题 7. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（ ） 正确 错误 8. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（ ） 正确 错误 9. 客户身份资料和交易信息，可以向单位和个人公开。（ ） 正确 错误 10. 金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（ ） 正确 错误