CRM某银行积分计算公式.docVIP

日终完成后，系统根据积分计算公式计算各种积分，并分别保存起来，最后将各种积分加起来，形成最终总积分。 客户积分计算公式： 计算客户积分要先选择计算的时间段，由于总行与分行的积分计算方法可能不同，但默认都为分行的。因此，要考虑如何保存两种积分。 客户积分 储蓄类积分 + 贷款类积分 +交易类业务积分 +第三方存管类积分 +客户借记卡刷卡积分 +客户介绍客户积分 +业务增量积分。各类型积分计算方法如下： 1、储蓄存款时点余额（月末、季末、年末） 2、储蓄存款日均余额（月、季、年） 3、储蓄存款平均余额（自定义时段） 4、储蓄存款在某一时段内新增日均/时点金额（月、季、年） 5、储蓄存款时点余额排名（月末、季末、年末） 6、储蓄存款日均余额排名（月、季、年） 7、储蓄存款平均余额排名 8、储蓄存款在某一时段内新增日均/时点金额的排名（月、季、年） 注：以上储蓄存款建议按以下品种提供分类明细 三个月定期存款 半年定期存款 一年定期存款 三年定期存款 五年定期存款 不区分存期的定期存款 一天通知存款 七天通知存款 不区分存期的通知存款 活期储蓄存款 通知存款和活期储蓄存款的合计类 贷款类积分 ∑每天贷款积分，其中，每天贷款积分 每天的贷款余额*贷款积分系数-欠息金额X扣减系数，分行可分不同贷款品种对积分系数进行维护（该功能在参数设置模块实现）。 理财产品 理财产品的当期购买金额（月、季、年） 理财产品的各期累计购买金额（月、季、年） 理财产品按当期购买金额计算的中间业务收入（月、季、年） 理财产品按各期累计购买金额计算的中间业务收入（月、季、年） 理财产品的当期购买金额的排名 理财产品的各期累计购买金额的排名 理财产品按当期购买金额计算的中间业务收入的排名 理财产品按各期累计购买金额计算的中间业务收入的排名 注：以上理财产品建议按以下品种提供分类明细： A、我行自行研发类 薪加薪系列理财计划 富足系列理财计划 其他系列理财计划 B我行代理销售类 广发系列理财计划 光大系列理财计划 国都系列理财计划 国信系列理财计划 其他系列理财计划 保险类 保险产品的当期购买金额，即当期保险业绩（月、季、年） 保险产品的累计购买金额，即累计保险业绩（月、季、年） 保险产品的当期缴纳保费（月、季、年） 保险产品的累计缴纳保费（月、季、年） 保险产品按当期缴纳保费计算的中间业务收入（月、季、年） 保险产品按各期累计缴纳保费计算的中间业务收入（月、季、年） 保险产品的当期购买金额的排名 保险产品的各期累计购买金额的排名 保险产品的当期缴纳保费的排名 保险产品的累计缴纳保费的排名 保险产品按当期缴纳保费计算的中间业务收入排名 保险产品按各期累计缴纳保费计算的中间业务收入排名 注：以上保险产品建议按以下品种提供分类明细 区分不同保险公司的保险产品 区分趸缴类产品和期缴类产品 区分为万能分红险、投资连接险、健康医疗险、养老险、教育险等不同的保险品种 基金类 基金类的基础数据参照理财产品类，但额外的特殊数据要求如下： 增加：基金保有市值 （购买份额＋分红份额－赎回份额）×当期净值 增加：基金定投的当期购买金额 增加：基金定投的累计购买金额 增加：按基金定投的当期购买金额计算的中间业务收入 增加：按基金定投的累计购买金额计算的中间业务收入 增加：上述四项的排名 注：以上基金产品建议按以下品种提供分类明细 区分不同基金公司的基金。 区分一次性投资和定期投资。 区分为货币型基金、债券型基金、平衡型基金、偏股型基金、指数型基金、境外投资型基金等不同的基金品种。 黄金类 黄金类的基础数据参照理财产品类，但额外的特殊数据要求如下： 1、增加：黄金保有市值 （购买重量－赎回重量）×当期金价 注：以上黄金产品建议按以下品种提供分类明细 区分不同黄金公司的黄金 区分实物黄金投资、纸黄金投资、黄金期货投资 金融资产类 金融资产的品种数量（有可能按品种数量给予积分奖励） 金融资产各品种的明细金额 金融资产的规模（自定义时段、自定义时点、自定义基础数据，即可能为时点资产、日均资产、平均资产等） 金融资产的品种数量的排名 金融资产各品种明细金额的排名 金融资产规模的排名 算法总结: 1、加\减\乘\除 2、按业务规模、增量、交易量、排名分档设定积分 3、在积分模块增加人工按添加筛选功能，按筛选结果手工发起增加积分 4、支持手工单笔增加积分