存贷宝业务——银行培训.docVIP

三、新存贷宝管理 本交易用于贷宝本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。 业务受理 客户本人有效身份证件（居民身份证、外国护照等），如为代理或监护人，还需出具代理、监护人身份证件及相关证明文件。 2.业务申请单 主账户签约，需填写《中信银行新版存贷宝业务协议书（主账户协议）》，如果同时签约关联账户，需填写关联账户清单。 关联账户签约，需填写《中信银行新版存贷宝业务协议书（关联账户协议）》。 小企业法人的贷款签约，需填写《法人贷款中信银行存贷宝业务协议书（补充协议）》。 3.审核要点 按照相关规章制度要求对开户人、代理人、监护人身份证件的合法性和有效性进行审核，如果证件为身份证的，应通过联网核查公民身份信息系统核验身份证 （二）业务操作 1. 交易处理 （1）新存贷宝签约管理（31070） 选择或录入证件类型、证件号码、客户账号，则系统反显客户名称；交易提交，查询客户签约信息。如已签约，则系统返回签约详细信息，主账户持有人有权查询自己名下新存贷宝账户和其他已签约的关联账户的相关签约信息；其他关联账户持有人仅有权查询主账户持有人姓名和本人签约信息。证件号码查询时，系统显示证件号码下所有客户账号签约信息，如为主账号，增加显示主账号关联的账号；如为关联账号，增加显示关联账号对应的主账号。 （2）新存贷宝签约（31071） 此交易由新存贷宝管理综合交易码“31070新存贷宝签约管理”联动进入。 “新存贷宝签约管理”界面，查询依据选择“0-账号密码” 或“证件号码”查询，系统反显协议签约信息。如未签约，则系统联动至新存贷宝签约交易。 选择或录入主账户、手机号，产品代码，如需要同时关联其它账户，点击添加，选择或录入关联账号、手机号、关系；交易提交。 （3）新存贷宝关联新卡（31072） 此交易由新存贷宝管理综合交易码“31070新存贷宝签约管理”联动进入。 “新存贷宝签约管理”界面，查询依据选择“0-账号密码” 或“1-证件号码”查询，系统反显协议签约信息。选择主账号签约记录，点击关联新卡，系统联动到关联账户签约界面，点击添加，录入关联账号、手机号、选择关系，点击完成，关联账户信息栏产生一条记录，选择这条记录，可点击下方对应选项进行编辑；再次点击添加，可添加另外一条关联账号记录；录入完成后，点击提交。 （4）新存贷宝认证（31073） 此交易由新存贷宝管理综合交易码“31070新存贷宝签约管理”联动进入。 “新存贷宝签约管理”界面，查询依据选择“0-账号密码”查询，系统反显协议签约信息。选择未认证记录，点击认证，系统联动到关联账户认证界面，系统自动反显签约时的客户账号、客户名、证件类型、证件号码、手机号码；校验关联账户密码，手机号；交易提交。 （5）新存贷宝变更（31074） 此交易由新存贷宝管理综合交易码“31070新存贷宝签约管理”联动进入。 “新存贷宝签约管理”界面，查询依据选择“0-账号密码”查询，系统反显协议签约信息。选择需要修改的记录，点击修改，系统联动到修改界面；校验账户密码，选择或录入新客户账号/卡号、手机号、主副关系；交易提交，修改后关联账户无需再次认证。主账号不可修改客户账号，仅可修改手机号；关联账号可修改客户账号、手机号码、主副关系。 （6）新存贷宝解约（31079） 此交易由新存贷宝管理综合交易码“31070新存贷宝签约管理”联动进入。 Ⅰ. “新存贷宝签约管理”界面，查询依据选择“0-账号密码”查询，系统反显协议签约信息。系统显示客户账号签约记录选择需要解约的记录，系统联动到解约界面； Ⅱ.主账户解约，只能由主账户本人发起，在查询界面的客户账号处录入主账号进行查询，选择择主账户签约记录，系统联动到解约界面，“主账号发起”字段默认为“Y-是”，校验主账户密码，交易提交。主账户解约后，主账号的关联账户自动解约。 Ⅲ.关联账户解约，若主账户持有人发起解约，在查询界面的客户账号处录入主账号进行查询，选择关联账户签约记录，系统联动到解约界面，“主账号发起”默认为“Y-是”，系统校验主账号密码；若关联账户本人发起解约，在查询界面的存款账号处录入关联账号进行查询，系统联动到解约界面，“主账号发起”字段默认为“N-否”，系统则校验关联账户密码；交易提交。 （7）新存贷宝综合查询（31075） 录入客户账号，系统反显客户名称，选择明细查询、历史收益查询、未结转收益查询；交易提交，联动到相关查询界面，校验客户密码，录入起始日期、结束日期，交易提交。 2. 凭证打印处理 交易成功后，根据系统提示打印通用凭证两联，柜员审核通用凭证要素及客户签章无误后，在通用凭证、业务协议上加盖个人业务专用章后，一并交客户收执。 打印样式如下： 3.注意事项 （1）适用范围