中信建投金融产品体系-20160306江西.pptx

2016公司产品体系重塑流程 改善供给金融产品体系及组织架构财富管理业1Part蓬勃发展的朝阳行业CONTANT2公司产品体系Part金融产品体系及组织架构3金融产品业务合规要求Part销售全过程的合规性行为和禁止性行为1Part蓬勃发展的朝阳行业财富管理行业在亚太地区爆发式增长自20世纪70年代，财富管理业务因为盈利能力强、客户稳定性高、成长性突出而受到全球券商行业、投资行业、保险机构等金融机构的普遍重视中国高净值人群可投资产全球高净值人群人数排名45万亿美金财富管理业 1Part蓬勃发展的朝阳行业企业/中高端私人客户是巨大的蓝海市场商业银行和证券公司是主要财富管理机构，分别占60%、20%的市场份额。证券公司起步晚，但具备得天独厚的客户资产配置服务优势。中信建投金融产品覆盖范围财富管理业 财富管理业1Part蓬勃发展的朝阳行业CONTANT2公司产品体系Part金融产品体系及组织架构3金融产品业务合规要求Part销售全过程的合规性行为和禁止性行为01金融产品分类Financial Product Classification客户分类产品风险等级产品分类高风险承受客户高风险衍生类高风险承受客户高/较高风险股权类较高风险承受客户高/较高风险权益类中风险承受客户中/较低风险固定收益类较低风险承受客户低/较低风险现金管理类预期收益1%-3%（含）；3%-6%（含），6%-10%（含），10%以上，浮动； 期限1个月，1-3个月（含），3-6个月（含），6-12个月（含），12个月以上；风险等级低，较低，中等，较高，高；认购门槛1元以上，1百元以上，1千元以上，5万元以上，100万元以上，1000万元以上。产品类型现金管理类，固定收益类，净值浮动类，融资配资衍生类；产品属性券商产品，信托产品，基金产品，银行理财，保险产品；产品状态开放中，封闭中，预售中，销售中，售磬； 中信信诚 月悦盈8号26期 金融投资专项资产管理计划产品属性专向资产管理计划、定向资产管理计划、集合资产管理计划、信托计划、基金、银行理财号期号-----形成产品；期-----产品系列同一个“号”内不同“期”的产品要素可能会有略微的调整 名称预示产品的部分属性：期限、投资策略、投资标的等管理人具备“管理人”资质的机构，产品操盘的“手”---基金公司、资产管理公司、信托公司、银行、中信建投；----通道业务的形式之一02现金管理类Cash Management 现金管理类抵抗通货膨胀、代替活期存款、管理短期限制资金期限灵活、高流动性门槛低、风险低流动性提高员工收入将保证金管理类产品转化为其他产品客户，创收+提成；客户无门槛限制，风险较低，基本所有客户都可以签约；员工新员工的营销利器，不用区分客户，可多次练习；*具备基金销售资格3241据统计，截至2015年9月30日，全国124家证券公司客户交易结算资金余额2.32万亿元，如果其中一半的资金被盘活,继续按照一年现金管理产品保守收益率2%估算,则将为投资者产生大约232亿元的收益；2015年，我司日均保证金余额742.15亿元；增加客户粘性取信于客户，打造全产品线业务联系据券商行业内调查，保证金管理产品的规模和权益类产品规模成正相关趋势；具有期限灵活、收益高于同期活期存款、风险相对低、协议计划续存期限在1个月内的一类理财产品。现金管理类产品名称智多鑫添鑫宝智金宝开放日期沪深交易所交易日（每周四参与可享受周末收益）沪深交易所交易日（每周四参与可享受周末收益）沪深交易所交易日（每周四参与可享受周末收益）参与价格固定每份额1.00元人民币固定每份额1.00元人民币固定每份额1.00元人民币单一委托人首次参与起点50000元1元1000元单一委托人后续参与起点0.01元1元1000元购买方式一次签约，自动参与，每日计息，每季分红一次签约，自动参与，每日计息，每月分红公司对各期限产品开通了到期后自动续作的功能，已勾选“自动续作”的客户如未提出不再续做交易申请，本金自动续做手续费申购赎回暂不收取任何费用申购赎回暂不收取任何费用申购赎回暂不收取任何费用取款预约取款T+1预约取款T+1、应急取款T+0暂停扫单、续作数量调整、提前购回现金管理类产品于2014年正式上线，代销产品和自有产品共计六个系列、13只产品，实现从无到有的迅猛发展，成为开发中高端客户、引进新增资产、快速创收的利器，同时也是全产品线重要的蓄水池。现金管理类--添鑫宝 备注： 1、应急取款：单客户上限200万； 2、智多鑫客户需要解约，签约添鑫宝； 3、不影响隔夜委托； 特点： 1、门槛低：1元起步； 2、流动性高：T+0取现； 3、操作方便：一次签约， 自动参与； 4、不影响股票交易；客户群体：1、股票型客户；2、国债逆回购客户；3、场内货币基金现金管理类—智多