质押监管中心华东地区监管员考试笔试试卷-1.docVIP

质押监管中心华东地区监管专员业务知识考试试卷 （试卷答题时间为60分钟，总分值120分。） 项目名称： 上海宝泉 得 分： 姓 名： 李飞 监管号： 076 　　　 填空（每空1分，共20分） 中远物流核心业务主要有_船舶 、 _ 物流 ，项目所属部门 产品物流事业部质押监管中心 质押监管业务中，保兑仓业务涉及到的合作三方有__出质人 质权人 物流公司(监管公司） 3、中远质押监管的业务品种主要有_ 仓单质押 保兑仓 融通仓 海陆舱 ，目前在华东地区开展的主要业务操作模式为 仓单质押 、 保兑仓 。 4、质押监管是指 企业用市场畅销的，价格波动小，处于正常贸易流转的产品 向银行质押作为授信条件，运用物流公司的物流信息管理系统，将银行的资金流与企业的物流进行结合，从而实现 银行安全控制质押物，企业获得融资 的双赢目的。 5、质押监管业务中，质押率是指 企业将有形的商品质押给银行，银行对其核定一定的价值，企业从银行获得的贷款占商品核定价值的比率。 风险敞口额度 = 贷款总额扣除企业交的保证金的那部分余额 ，项目上授信额度 12700万 ，保证金比率 30% ，质权银行及敞口额度 中信银行股份有限公司总行营业部 8890万 。 二、不定项选择题 （每题2分，共20分） 1、质押监管业务质押物的特点不包括：（ D ） A、所有权明确，产品合格并符合国家有关标准 B、不易变质，易于长期保管 C、市场价格稳定，波动小，不易过时适应用途广 D、高附加值产品，货品市场价格较高且销售利润较大 2、质押监管业务中，主要风险点包括哪些：（ ACD ） A、操作风险B. 资金风险 C.市场风险 D、法律风险 3、根据质押监管中心必威体育精装版下发监管现场管理的通知，监管工作中关于对巡库和质押物盘点，完全正确的是：（ CD ） A、循环盘点：每日对监管区内的货物进行循环盘点，循环盘点可根据项目按照库区情况对质押物进行抽查盘点。 B、定期盘点和全盘力度：每周对监管货物进行抽查盘点，每月一次对监管货物进行全面盘点。 C、巡查库区时重点巡查库区安全漏洞（如防护栏被破坏、保安失职等）、仓库作业人员是否存在违规操作等。 D、当出现可能影响正常监管工作的情况时（如企业违规操作等），应增加巡查次数和力度。 4、质押监管中心对于监管项目运营管理相关要求中，关于台帐的书写描述，错误的是：（AC ） A、监管员针对货物按品种、规格、货位逐一建立质押物监管台帐，记录每笔质押物的入库、仓储及出库全过程。 B、每笔货物进库、出库后，及时收集进出库原始单据，核对无误后及时登销台账记录。 C、台账登记每月底最后一日结存。不得擅自涂改，如有填写错误，应用涂改液将错误处涂白，在错误处重新填写，并在备注栏签字注明。 D、做到账目、货位、实物一致：要求货物的实际存放地点与帐目上记载的货位一致，货物因拼垛、移垛而变更货位时要在帐目上注明；帐目记载内容要与实物相符。 5、下列单据中不属于货权方的单据有： ( B ) A、《海运/空运提单》 B、《质物清单》 C、《铁路运输大票/公路送货单》 D、《供货/采购协议、采购发票》 6、关于监管员在监管现场的监管目标，下列说法错误的有：（ C ） A、监管期间对质物实施 24 小时不间断监管，确保质物物态完好、足值。 B、密切关注出质人、仓库经营状况，防范现场可能出现的各种风险。出现异常情况，立即报告并启动应急预案。 C、在保兑仓模式下监管期间，质物实际库存数量可以和实际账面数量不符。 D、对质押物在监管期间实施严格监管，定期/不定期盘点，确保帐物一致。 7、监管员在监管现场操作入库流程时，关于入库确认步骤下列说法完全正确的是：（ BC ） A、入库车辆确认，收货单位确认，确定为监管企业货物。 B、货物货权确认，对相关运输单据进行确认，核实货主。 C